ทำไม? หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม จึงสำคัญ

ทำไม? หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม จึงสำคัญ

               ช่วงหลังๆที่ผ่านมานี้ผู้เขียนได้พูดคุยกับเพื่อนๆหรือบุคคลนอกวงการการลงทุนมากขึ้นโดยบุคคลเหล่านี้มักลงทุนผ่านกองทุนรวม โดยให้เหตุผลว่า ไม่มีเวลาศึกษามากพอ ไม่เชี่ยวชาญ และนักลงทุนหลายท่านซื้อหน่วยลงทุนโดยไม่อ่านหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม ทั้งๆที่ในนั้นล้วนมีแต่สาระสำคัญในการลงทุนทั้งหมด เงื่อนไขการลงทุน การจ่ายผลตอบแทน เพื่อให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างถูกต้อง

หนังสือชี้ชวน มี 2 ส่วน คือ

               ส่วนสรุปข้อมูลสำคัญและ ส่วนข้อมูลของโครงการ โดยให้ข้อมูลในรายละเอียดทั้งหมด วันนี้เราจะคุยกันเกี่ยวกับหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถขอได้จากผู้ขายหน่วยลงทุน เช่น บริษัทหลักทรัพย์ ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน

               เริ่มที่ หน้าแรก “คำเตือน” ประกอบด้วย คำเตือนมาตฐาน เช่น การแจ้งว่า การลงทุนในหน่วยลงทุนไม่ใช่การฝากเงิน กองทุนรวมเป็นหลักทรัพย์ประเภทหนึ่งที่ออกเสนอขายและบริหารจัดการเป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม ซึ่งมีโอกาสทั้งกำไรและขาดทุน ผู้ลงทุนมีสิทธิ์สูญเสียเงินต้นบางส่วนหรือทั้งหมด รวมทั้งอาจจะไม่ได้รับผลตอบแทนสม่ำเสมอ ต่อมา คือ คำเตือนเฉพาะ เป็นคำเตือนเฉพาะของกองทุนนั้น เช่น ความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงทางการเมือง และป้องการความเสี่ยงใดบ้าง หรือไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงใด

ต่อไป คือ รายละเอียดกองทุนรวม เป็นการแนะนำให้ผู้ลงทุนรู้จักกองทุนรวมนั้นในรายละเอียดทั้งหมด เงินที่ได้ไปจะนำไปลงทุนในหุ้น/สินทรัพย์ทางการเงินอะไร ผลตอบแทนเฉลี่ยของกองทุนที่ผ่านมา การคิดค่าธรรมเนียมจัดการกองทุน ค่าธรรมเนียมการซื้อขายกองทุน ซึ่งทำให้ผู้ลงทุนทราบระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนจนสามารถตัดสินใจว่าจะลงทุนหรือไม่ ต่อมา คือ ปัจจัยความเสี่ยง ว่ากองทุนรวมมีความเสี่ยงอะไรบ้าง มีวิธีบริหารความเสี่ยงอย่างไร ต่อมา คือ ค่าใช้จ่ายต่างๆของกองทุน ค่าธรรมเนียมต่างๆทั้งหมด

              ดังนั้น สิ่งที่นักลงทุนจะต้องทำทั้งหมด คือ ศึกษารายละเอียดทั้งหมดของกองทุนที่จะซื้อให้ละเอียด เช่น จำนวนเงินลงทุน ระยะเวลาที่ต้องถือ วิธีจ่ายผลตอบแทน ความเสี่ยงทั้งหมด และต้องยอมรับความเสี่ยงได้จริงๆก่อนที่จะมองผลตอบแทน

 - Yoo -

อ้างอิง : www.sec.or.th

            www.set.or.th