ปัญหาโลกแตก!! ลงทุนเท่าไหร่ดี ถึงมีผลตอบแทนดีที่สุด?

... เรามักจะตามหาปรัชญาการลงทุนที่ดีที่สุด แต่น้อยคนที่จะใส่ใจว่า ขนาดการลงทุนเท่าไหร่? ถึงจะเหมาะสมที่สุด

... แล้วดีที่สุดของ ขนาดหน้าตักการลงทุน คือเท่าไหร่ล่ะ? 

... ปัจจัยเกี่ยวข้องหลักคือ "อัตราการชนะของระบบ" เพราะ หน้าตักการลงทุนจะลดลงเรื่อยๆเมื่อเราลงทุนผิดพลาด

... อัตราชนะสูงๆ เช่น ลงทุน 10 ครั้ง ชนะไป 7 ครั้ง แบบนี้สามารถใช้ขนาดหน้าตักที่ใหญ่ได้

... อัตราการชนะต่ำ คือ ลงทุน 10 ครั้ง ชนะเพียง 4 ครั้ง แบบนี้ควรลงทุนด้วยขนาดหน้าตักเล็ก เพราะโอกาสแพ้ถึง 60% 

... จริงๆแล้ว ขนาดใหญ่ หรือ ขนาดเล็ก ขึ้นอยู่กับจิตใจของแต่ล่ะคน ไม่มีคำว่าดีที่สุดหรอก

... แต่หลักใหญ่ๆที่มักจะได้ยินบ่อยๆ เป็นดังนี้

    1) หากอัตราการชนะสูงๆ 60-70% ขึ้นไป เช่นการลงทุนแบบ VI สามารถใส่เงินต่อหุ้นได้ 20% ขึ้นไป แต่ไม่ควรเกิน 30% และควรถือหุ้น 5 ตัวขึ้นไป

    2) หากอัตราการชนะต่ำๆ 40-50% เช่น ระบบการลงส่วนมากในแบบ Technical ควรจะใส่เงินแค่เพียง 2-5% ของ portfolio โดยรวมเท่านั้น

... สุดท้าย! "ขนาดหน้าตักการลงทุน" ไม่ได้เป็นเรื่องที่ตายตัว เราจะต้องหาจุดสมดุลระหว่างจิตใจของเรา กับ ธรรมชาติความเป็นจริงของการลงทุนให้เจอ แล้วเราจะพบเจอกับทางออกของปัญหาโลกแตกอันนี้ได้อย่างแน่นอน

... คำคมประจำการลงทุนในครั้งนี้ก็คือ

" ถ้าวันนี้เสียใจเป็นบ้า อีกวันดีใจอย่างโลดโผน อีกวันเศร้าเหมือนโดนบีบหัวใจ ลองตรวจสอบขนาดการลงทุนให้ดี อาจเจอต้นเหตุของปัญหานั้นก็เป็นได้ "  

(แด่ GL หุ้นในตำนาน) ;)

หมายเหตุ : สามารถหาอ่านนิยาม "อัตราการชนะ" ได้จากบทความเก่าครับ