ลงทุนหุ้นระยะยาว ‘รวย’ ทุกคนจริงหรอ!?

เป็นคำถามที่น่าคิดว่าการลงทุนหุ้นระยะยาวแล้วจะทำให้เรารวยได้จริงไหม เงินสามารถทำงานแทนและสร้าง Passive income ได้อย่างที่คาดหวังไว้รึเปล่า เราลองมาหาคำตอบกัน

จากตัวเลขอัตราผลตอบแทนที่แสดงในตาราง เราจะนำผลตอบแทนจากเงินปันผลบวกกับการเปลี่ยนแปลงราคาของหุ้นในตลอดระยะเวลา 10 ปี

ผลลัพธ์แสดงให้เห็นว่าการลงทุนหุ้นในระยะยาว ไม่ได้ให้อัตราผลตอบแทนที่สูงเสมอไป ใครที่คิดว่าลงทุนหุ้นระยะยาวแล้วได้อัตราผลตอบแทนดีแน่นอน อดทนถือแล้วรวยแน่ อาจจะต้องเปลี่ยนความคิดใหม่ การลงทุนระยะยาวแล้วรวยได้ นอกจากใช้เวลาแล้ว คุณต้องเลือกหุ้นให้ถูกตัวด้วย

ลักษณะหุ้นที่ให้อัตราผลตอบแทนสูง มีจุดเด่นที่เตะตาคือผลตอบแทนจาก “ราคาหุ้น” ที่เพิ่มขึ้นและเพิ่มขึ้นจากฐานราคาที่ต่ำ เห็นได้ชัดจากหุ้น AOT และ CPALL ที่ตอนเข้าซื้อมีราคาต่ำแล้วราคาวิ่งขึ้นไปหลายเท่า เซียนแนวปัจจัยพื้นฐานที่รวยกัน ก็เพราะเขาเจอหุ้นเด้งแบบนี้

มีข้อสังเกต หากเราลงทุนหุ้นที่ราคาสูงแล้ว จะมีโอกาสเด้งได้เยอะๆอีกไหม? ลองดูที่หุ้น SCC ที่ราคาฐานเริ่มแรกสูงและราคาวิ่งขึ้นไปสูงเช่นกัน แต่กลับให้ผลตอบแทนต่ำกว่า 2 ตัวด้านบน เพราะว่าผลตอบแทนเมื่อเปรียบเทียบกับเงินลงทุนเริ่มต้นแล้วต่ำกว่า

แล้วจะหาหุ้นเด้งได้อย่างไร?

คงเป็นคำถามที่ทุกคนสงสัย จากบทสัมภาษณ์ ดร.นิเวศน์ ในรายกามือใหม่ Money Channal ได้บอกไว้ว่าคุณต้องเข้าใจ 2 สิ่งสำคัญ คือ 1.แนวโน้มพฤติกรรมของคนที่จะเกิดขึ้นในอนาคต 2.ใครเป็นอันดับหนึ่ง ที่จะเข้ามาตอบโจทย์พฤติกรรมนั้น

อีกสิ่งที่จะมาช่วยได้ หากคุณคิดผิดไปเลือกหุ้นที่ให้ผลตอบแทนไม่เวิร์ค คือการ Asset Allocation หรือการกระจายการลงทุนนั้นเอง เราไม่มีทางรู้ได้ 100% ว่าแนวโน้มพฤติกรรมของคนจะเป็นอย่างไร การกระจายลงทุนในหุ้นหรือสินทรัพย์อื่นให้หลากหลาย จะช่วยลดความน่ากลัวจากการลงทุนได้

ลองมาเปรียบเทียบระหว่างลงทุนหุ้นแบบจัดหนักตัวเดียวกับแบบกระจายการลงทุน การลงทุนในหุ้นอย่างจัดหนัก ถ้าจัดถูกตัวรับรองรวยแน่ แต่ถ้าหากลงผิด คุณอาจจะยิ้มไม่ออกที่เอาเงินไปวางไว้ฟรีๆและบางครั้งถึงขั้นขาดทุน ส่วนการกระจายลงทุน ยกตัวอย่างคุณมีเงิน 100 บาท กระจายไปลง 3 ตัว สัดส่วน 4:3:3

โดยเอาไปลงทุนหุ้น AOT 40 บาท SCB 30 บาทและ PTTEP 30 บาท เมื่อผ่านไป 10 ปี คุณจะมีเงินอยู่ที่ 702 บาท แต่ถ้าคุณลงหุ้น AOT ตัวเดียวคุณจะมีเงิน 1,652 บาท ในทางกลับกันถ้าลง PTTEP คุณจะขาดทุน เหลือเงินเพียง 95 บาท ดังนั้น ถึงแม้ว่าการกระจายการลงทุน จะไม่ได้ทำให้คุณได้ผลตอบแทนสูงที่สุด แต่ก็คงความเสี่ยงในอยู่ในเกณฑ์ที่ยอมรับได้ 

การลงทุนหุ้นระยะยาว เพื่อให้เงินทำงานนั้น ถ้าถามว่าจะทำให้รวยจริงไหม คงตอบว่าได้ แต่ไม่เต็มปากตอบคำนัก การลงทุนให้ได้ในสิ่งที่คาดหวัง นอกจากเวลาและเงินแล้ว คุณต้องเข้าใจ ติดตามและพลิกแพลงอยู่เสมอ