โดย stock-news
เผยแพร่ : 
119 views
มาพบกับเทคนิคง่ายๆ 5 ขั้นตอนสำหรับมือใหม่เลือกกองทุน
ไม่ว่าจะเป็นผู้ลงทุนหน้าใหม่ หรือจะเป็นผู้ที่คุ้นเคยกับตลาดการเงินอยู่แล้ว แต่คำถามเดียวกันที่มักจะได้ยินอยู่เสมอ ก็คือ “ซื้อกองทุนไหนดี?”
ในความเห็นนักวิเคราะห์ "มอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ช (ประเทศไทย)" บอกไว้ว่า จริงๆ แล้วไม่มีคำตอบสำเร็จรูป ว่ากองทุนไหนจะเหมาะสมกับผู้ลงทุนทุกคน (One size doesn’t fit all) แต่การยึด "เป้าหมาย" เป็นที่ตั้งก่อนเริ่มลงทุน น่าจะพอเป็นตัวช่วยให้เราเลือกกองทุนได้ตรงโจทย์มากที่สุด เพราะหลังจากนั้น เป้าหมายจะเป็นตัวกำหนดเองว่า กองทุนแบบไหนถึงจะเหมาะกับเรา
ส่วนเป้าหมายของการลงทุนที่เราตั้งไว้ จะสะท้อนให้เห็นถึง “ความเสี่ยง” และ “ระยะเวลาในการลงทุน”
และเมื่อตัดสินใจเลือกกำหนดเป้าหมายในการลงทุนได้แล้ว ก็จะมีเทคนิคง่ายๆ 5 ขั้นตอนสำหรับมือใหม่ ที่สามารถนำไปใช้สำหรับเลือกกองทุน ดังนี้ :
1.ผลตอบแทน (Return) – เรื่องระยะเวลาลงทุน ใครก็ต้องอยากได้ผลตอบแทนสูงๆ แต่ผลตอบแทนที่โชว์อยู่ในเอกสารประกอบการขายนั้น นักลงทุนต้องเข้าใจก่อนว่านี่คือ "ผลตอบแทนในอดีต” ซึ่งไม่ได้การันตีว่าอนาคตจะเป็นเช่นไร
แล้วหากถามว่า ถ้าเป็นอดีต จะยังจำเป็นต้องดูอีกหรือไม่? คำตอบคือ ถึงแม้จะเป็นอดีต แต่ก็เป็นตัวช่วยที่ดีที่จะทำให้เราได้เห็นถึงความสามารถในอดีตที่ผ่านมาของกองทุนนั้นๆ และถ้าจะให้ดี การดูผลตอบแทน ควรจะดูกันระยะยาวสักนิด คือ มากกว่า 3 ปีขึ้นไป และนำไปเทียบกับค่าเฉลี่ยของกลุ่มด้วย
2. ความเสี่ยง (Risk) จุดนี้คือเรื่องสำคัญที่นักลงทุนหลายคนมักจะมองข้ามไป โดยความเสี่ยงที่เราพูดถึงนี้คือ ความผันผวนของผลตอบแทนนั้นเองซึ่งจะถูกเปิดเผยมาในค่าที่เรียกว่า ส่วนเบี่ยงเบนมาตราฐาน (Standard Deviation) ซึ่งถ้าค่ายิ่งน้อยก็คือ ยิ่งดี เพราะความผันผวนก็ยิ่งน้อยตามไปด้วย
3. ค่าธรรมเนียม (Fees) คือจุดสำคัญอีกประการของการลงทุนในกองทุนรวม เพราะนี่คือต้นทุนในการลงทุน ซึ่งจะประกอบไปด้วย 2 ส่วนหลัก คือ ค่าธรมมเนียมซื้อ/ขาย ซึ่งจะเก็บทุกครั้งที่เราทำการซื้อ/ขายกองทุน และค่าใช้จ่ายรวมที่เรียกเก็บรายปี (Total Expense Ratio) โดยทั้ง 2 ส่วนนี้ กองทุนไหนเรียกเก็บน้อยก็จะยิ่งดีเพราะจะทำให้ต้นทุนของเราต่ำ
4. ผู้จัดการกองทุน (Fund Manager) ข้อมูลในส่วนนี้อาจจะค้นหายาก แต่ถือว่าสำคัญมาก เพราะ Fund Manager คือผู้บริหารเงินลงทุนของเรา ดังนั้น การรู้จักหรือเข้าไปรับฟังวิสัยทัศน์ทางการลงทุน และทำความเข้าใจสไตล์การลงทุนของผู้จัดการกองทุน จึงถือเป็นเรื่องสำคัญเป็นอย่างยิ่ง
5. พอร์ตโฟลิโอ (Portfolio) การที่เราจะประสบความสำเร็จในการลงทุนได้นั้น เราต้องเข้าใจในสิ่งที่เรากำลังลงทุนอยู่ เพราะนั้นจะทำให้เรารู้ถึงรายละเอียดที่มาที่ไปของแหล่งที่มาของผลตอบแทนและความเสี่ยง
นักวิเคราะห์ "มอร์นิ่งสตาร์ฯ" บอกว่าทั้ง 5 ขั้นตอน แม้จะยุ่งยากสำหรับผู้ลงทุนบ้าง แต่เรื่องเงินๆ ทองๆ ไม่ใช่เรื่องที่เราจะทำไปแบบขอให้ผ่านไปที เพราะถ้าหากลงทุนไปโดยไม่มีเป้าหมาย ก็เปรียบเสมือนการเดินทางโดยไร้จุดหมาย ทำให้อาจจะเสียทั้งเวลา เสียโอกาสรับผลตอบแทน และท้ายที่สุดก็คือ อาจเดินไปไม่ถึงเป้าหมายทางการเงิน หรือไปไม่ทันเวลาก็เป็นได้
ผู้ลงทุนสามารถค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนรวมเพิ่มเติมที่เว็ปไซต์ www.morningstarthailand.com
********************************
ที่มา : Business&Finance, MoneyChannel
