กลยุทธ์การลงทุนที่ทำให้คุณมีโอกาสสำเร็จสูง

สิ่งที่แตกต่างของนักลงทุน กับนักเสี่ยงโชค ต่างกันตรงความรู้นี่หล่ะครับ คนที่จะเรียกตัวเองเป็นนักลงทุนต้องมีความรู้ในสิ่งที่ลงทุนครับ และความรู้สำคัญเรื่องหนึ่งที่นักลงทุนทุกคนควรรู้คือ วิธีการในการจัดการเกี่ยวกับความเสี่ยงของการลงทุน

จากการศึกษาการลงทุนจากนักลงทุนที่สำเร็จในโลกพบว่า วิธีการจัดการความเสี่ยงที่มีผลต่อความสำเร็จของการลงทุนมากที่สุดคือ “การกระจายการลงทุน” ทำไมวิธีนี้จึงได้ผลดีที่สุดหล่ะ ก็เพราะมันไม่มีการลงทุนในสินทรัพย์ใดที่มีผลตอบแทนที่ดีตลอดเวลาไงครับ ในแต่ละช่วงเวลา หรือแต่ละปี บางปีหุ้นก็ดี บางปีพันธบัตรดี บางปีทองดี บางปีอสังหาฯดี หรือบางปีแม้เงินฝากกับดีกว่าสินทรัพย์ทุกอย่าง

หากคุณรู้ว่าปีไหน หรือช่วงไหน สินทรัพย์ไหนจะมา คุณก็คงเลือกสินทรัพย์แค่บางอย่าง และทุ่มเงินลงทุนไปในสินทรัพย์ประเภทนั้นใช่ไหมครับแต่ความเป็นจริง คุณไม่มีทางทำนายหรือคาดการณ์ได้ถูกต้อง 100%หรอกครับ ดังนั้นสิ่งที่น่าจะเป็นคือ คุณควรที่จะลงทุนในสินทรัพย์หลายๆอย่างในเวลาเดียวกัน โดยเฉพาะสินทรัพย์ที่มีทิศทางของผลตอบแทนตรงข้ามกัน อย่างหุ้น และ ตราสารหนี้ ซึ่งเค้าเรียกวิธีนี้ คือ การจัดสรรสินทรัพย์ หรือ Asset Allocation

วิธีการนี้อาจไม่ได้ทำให้คุณได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด แต่เป็นวิธีสำคัญที่จะทำให้พอร์ตการลงทุนของคุณ เวลาที่มันตก มันจะได้ไม่ตกแรงจนเกินไป ทำให้คุณพอที่จะทนได้กับความผันผวนแรงๆระหว่างทางได้

คราวนี้เราควรที่จะลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ในสัดส่วนเท่าไรหล่ะ มันก็ขึ้นกับความเสี่ยง และ ผลตอบแทนที่คุณคาดหวังไงครับ หากคุณทนรับความผันผวนอย่างแรงระหว่างทางไม่ค่อยได้ หรือ คุณมีระยะเวลาลงทุนไม่นานนัก สิ่งที่คุณควรจะทำคือลงทุนส่วนใหญ่ในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำเช่นพันธบัตร หรือตราสารหนี้ และมีสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูง แต่มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สูงอย่างหุ้น ในสัดส่วนที่น้อยกว่า เช่นมีหุ้นในสัดส่วนไม่เกิน10% ถึง 50% ของมูลค่าที่ลงทุน

หากคุณมีระยะเวลาลงทุนที่ยาวเช่น 5-10ปี คุณเข้าใจและยอมรับความผันผวนระหว่างทางการลงทุนได้ คุณก็อาจเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สูง แต่มีความผันผวนระหว่างทางที่สูงอย่างหุ้น ในสัดส่วนที่มากกว่าสินทรัพย์ตราสารหนี้ เช่นมีหุ้นในสัดส่วนมากกว่า 50% ของมูลค่าที่ลงทุน

การจัดสรรการลงทุนนอกจากจะกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกันแล้ว ในสัดส่วนสินทรัพย์ประเภทเดียวกันอย่างหุ้นก็ยังอาจกระจายการลงทุนไปสู่หลายๆภูมิภาค หรือหลายๆอุตสาหกรรมเพื่อการจายความเสี่ยงได้อีกด้วย

หากคุณเป็นนักลงทุนทั่วไป และไม่รู้ว่าจะกำหนดและบริหารสัดส่วนของสินทรัพย์ยังไง ผมแนะนำให้ลงทุนใน”กองทุนรวมผสม”ครับ ซึ่งเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ใช้กลยุทธการลงทุน”การจัดสรรสินทรัพย์” ที่ง่ายสำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการความผันผวนระหว่างทางสูงครับ ขอให้ประสบความสำเร็จในการลงทุนกันนะครับ

มงคล ลุสัมฤทธิ์ Wealth Designer