โดย SiTh LoRd PaCk
เผยแพร่ : 
57 views
ถ้าหนังสือเรื่อง Rich Dad Poor Dad คือหนังสือพื้นฐานทางการเงินที่ดีที่สุด เห็นภาพชัดเจนที่สุดระหว่างการสอนแนวคิดทางการเงินพ่อรวยและพ่อจน หนังสือเรื่อง The Winning Investment Habits of Warren Buffett & George Soros คือหนังสือพื้นฐานทางการลงทุนที่เห็นได้ชัดเจนที่สุดระหว่างแนวคิดนักลงทุนชั้นเซียนและนักลงทุนขี้แพ้ที่ดีที่สุด ..
หนังสือเรื่อง The Winning Investment Habits of Warren Buffett & George Soros ได้รับการแปลเป็นภาษาไทยในชื่อ "บัฟเฟตต์-โซรอส ลงทุนถูกนิสัย ยังไงก็ชนะ" ซึ่งเป็นหนังสือที่ไม่น่าจะหาซื้อได้ตามท้องตลาดทั่วไปแล้ว โชคดีที่ผมซื้อมาเก็บไว้นานแล้ว อ่านจบไว้นานแล้วช่วงปิดปีใหม่ก็ได้มีโอกาสหยิบขึ้นมาอ่านอีกครั้งหนึ่ง
หนังสือเล่มนี้เนื้อหาไม่ได้ยากหรือซับซ้อนอะไรมากเมื่อเทียบกับหนังสือการลงทุนเล่มอื่นๆ เป็นการกล่าวถึง "อุปนิสัย" ที่นักลงทุนควรจะมีเพื่อการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ เนื้อหาก็จะประมาณนี้ครับ
และนี้เป็นการสรุป 16 ข้อ ที่ได้จากการอ่าน มีอะไรบ้าง มาดูกันครับ ... !!
1. 'เงินต้นคือสิ่งสำคัญ'
บัฟเฟตต์กล่าวไว้ กฏการลงทุนมี 2 ข้อ คือ 1. ให้รักษาเงินต้น และ 2. จงอย่าลืมกฏข้อที่ 1 ส่วนโซรอสกล่าวว่า การขาดทุนแม้เพียงเล็กน้อย นั้นหมายถึงเรากำลังเดินถอยหลัง ดังนั้นต้องรักษาเงินต้นเป็นอันดับแรก
2. ' ความเสี่ยงเกิดจาก ความไม่รู้ '
บัฟเฟตต์กล่าวไว้ว่า Risk comes from not knowing what you’re doing ดังนั้นเป้าหมายของการลงทุน คือ ต้องให้แน่ใจเท่านั้นถึงจะลงทุน ถ้าไม่เข้าใจ จะไม่ลงทุน
3. ' อุปนิสัย แนวคิด และระบบการลงทุนต้องไปพร้อมกัน '
การลงทุนเป็นงานที่ไม่สามารถลอกเลียนแบบกันได้ หุ้นตัวหนึ่งอาจจะถูกจริตกับคนๆหนึ่ง แต่ไม่ถูกกับคนๆหนึ่ง การลงทุนที่แตกต่างกันก็สามารถประสบความสำเร็จ สร้างความมั่งคั่งให้กับนักลงทุนได้เหมือนกับบัฟเฟตต์และโซรอสที่มีอุปนิสัยการลงทุนแตกต่างกัน แต่ก็ร่ำรวยได้เหมือนกัน สรุปคือ อุปนิสัย แนวคิด และระบบ ทั้งสามสิ่งนี้ต้องไปพร้อมกัน เป็นตัวของตัวเอง
4. ' นักลงทุนชั้นเซียนไม่กระจายความเสี่ยงลงไปในการลงทุนหลายประเภท '
นักลงทุนชั้นเซียนไม่กระจายความเสี่ยงในหุ้นหลายตัว การซื้อหุ้นหลายตัวเพื่อกระจายความเสี่ยงเป็นเรื่องของคนที่ไม่รู้ว่าตัวเองกำลังทำอะไรอยู่ ยิ่งถ้าเรามีหุ้นมากตัวเกินไป เราจะมีเวลาเจาะลึกหุ้นตัวนั้นๆน้อยลง ดังนั้น มีน้อยแต่ต่อยหนัก จะดีกว่า ...
5. ' อย่าลืมจัดการเรื่องภาษีให้ถูกต้อง '
ภาษีเป็นสิ่งที่ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ หรือถ้าเราพยายามที่จะหลีกเลี่ยง ไม่วันใดก็วันหนึ่งสิ่งนี้จะตามมาหลอกหลอนเราในท้ายที่สุด ให้คิดไว้ว่ายิ่งเราเสียภาษีมากเท่าไร นั้นแสดงว่าเรามีรายได้มากขึ้นเท่านั้น ถ้าเราไม่เสียภาษีเลยนั้นแสดงว่าเราเป็นผู้มีรายได้น้อย
6. ' อย่าเคลื่อนไหวบ่อย '
บัฟเฟตต์กล่าวไว้ว่า ในตลาดหุ้นแล้ว ยิ่งเราเคลื่อนไหวซื้อๆขายๆบ่อยเท่าไร เราจะยิ่งผิดพลาดมากเท่านั้น อย่าปล่อยให้อารมณ์ไหลไปตามตลาด เหมือนกับโซรอสที่มีอุปนิสัยไม่ซื้อขายบ่อย เขาชอบมองภาพใหญ่ และปรับพอร์ตเพียง 1-2 ครั้งเท่านั้นต่อไตรมาส หรือต่อครึ่งปี ไม่ใช่การเก็งกำไรรายวัน
7. 'อย่าลงทุนตามคนอื่น อย่าซื้อตามกระแส'
นักลงทุนชั้นเซียนไม่ซื้อหุ้นตามคนอื่น พวกเขาจะวิเคราะห์เอง ซื้อเอง รับฟังความเห็นของผู้อื่นแล้วนำมาวิเคราะห์ต่อในภายหลัง ในขณะที่คนทั่วไปมักทำตามกระแส เช่นอสังหากำลังบูม ก็ซื้อคอนโดเพื่อเก็งกำไร หรือช่วงที่ผ่านมาสินทรัพย์ดิจิตอลบูมมาก ก็ซื้อเหรียญดิจิตอลเอาไว้ทั้งที่ไม่มีความเข้าใจเลยว่าเหรียญเหล่านี้มีไว้เพื่ออะไร .. บัฟเฟตต์และโซรอสเห็นตรงกันว่า "สร้างขอบข่ายแห่งความชำนาญของตัวเอง" และมุ่งเน้นแต่สิ่งที่ตัวเองเข้าใจเท่านั้น ด้วยการถามคำถามเหล่านี้ ฉันสนใจอะไร ฉันรู้อะไรในตอนนี้ และมีอะไรบ้างที่ฉันอยากรู้แต่ยังไม่รู้
8. 'ทำใจให้กว้าง เปิดรับฟังความเห็นใหม่ๆอยู่เสมอ '
นักลงทุนชั้นเซียนไม่ลงทุนตามคนอื่น แต่จะรับฟังไอเดียทางการลงทุนใหม่ๆและวิเคราะห์ความเป็นไปได้ด้วยตนเอง
9. 'จงอดทน'
ครั้งหนึ่งบัฟเฟตต์กล่าวว่า เราไม่สามารถทำให้เด็กคลอดออกมาอย่างปกติได้ภายใน 1 เดือนโดยการทำให้ผู้หญิง 9 คนท้องแทน ไม่ว่าจะเก่งหรือขยันแค่ไหน บางสิ่งบางอย่างต้องใช้เวลา
10. 'เชื่อมั่นในตนเอง'
เชื่อมั่นในความคิดของตนเอง ไม่อ่อนไหวเปลี่ยนแปลงไปตามกระแส ยึดมั่นกับระบบการลงทุนด้วยศรัทธา
11. 'มีกลยุทธ์ในการออก'
- ออก เมื่อมีปัจจัยที่เราไม่คาดคิดเกิดขึ้น
- ออก เมื่อเหตุการณ์ที่คาดไว้ได้เกิดขึ้นแล้ว
- ออก เมื่อราคาถึงเป้าหมายที่เราจะขาย หรือตามระบบที่เรายึดมั่นไว้
- ออก เมื่อสัญญานขายเกิดขึ้น ** ในกลุ่มคนนักเก็งกำไร
- ออก เมื่อรู้ตัวว่าเราทำผิดพลาดไปแล้ว
12. 'ยอมรับในความผิดพลาด'
การลงทุนเป็นเรื่องปกติที่เราจะทำผิดพลาดได้ แต่การเก็บความผิดพลาดและจำไว้ไม่ให้เกิดซ้ำอีกจะถือเป็นบทเรียนที่มีค่า ดังนั้นจงยอมรับในความผิดพลาด และอย่าทำมันอีก
ครั้งหนึ่งฟิลลิป ฟิชเชอร์ ปรมาจารย์ทางการลงทุน กล่าวไว้ว่า "การทบทวนความผิดพลาด อาจให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าการระลึกถึงแต่ความสำเร็จซะอีก"
13. 'เก็บงำประกาย'
ถ้าเราสังเกต นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมักจะไม่เปิดเผยว่าตัวเองกำลังทำอะไรอยู่ คิดอะไร และกำลังจะเข้าซื้อหุ้นตัวไหน พูดง่ายๆคือไม่ออกสื่อนั้นเอง น้อยครั้งที่บัฟเฟตต์จะออกมาเปิดเผยว่าตัวเองเก็บหุ้นอะไรอยู่ จนกระทั่งมีรายงานทางตลาดหลักทรัพย์และนักข่าวได้ไปขอสัมภาษณ์เขา ส่วนใหญ่แล้เขาจะเปิดเผยเฉพาะแนวคิดทางการลงทุนเท่านั้น เช่นเดียวกับโซรอสที่ไม่ค่อยมีข่าวตามหน้าหนังสือพิมพ์ หรือถ้าเขาออกสื่อ เขาจะพูดเฉพาะภาพใหญ่ทางเศรษฐกิจเท่านั้น
14. 'ใช้ชีวิตต่ำกว่าฐานะที่หาได้'
นักลงทุนชั้นเซียนหลายคนเป็นมหาเศรษฐีติดอันดับโลก แต่พวกเขากลับมีชีวิตที่เรียบง่าย ไม่หรูหราฟุ่มเฟื่อย รู้คุณค่าของเงิน
15. ' ก้าวข้ามเรื่องของเงิน '
นักลงทุนชั้นเซียนทำงานเพราะอยากทำและท้าทาย พวกเขาไม่ได้ทำงานเพื่อเงิน พวกเขาคิดว่าเงินที่ได้มาคือผลพลอยได้ พวกเขาก้าวข้ามในเรื่องของเงิน
16. ' หายใจเข้าออกเป็นการลงทุนตลอดเวลา '
อุปนิสัยที่สำคัญของนักลงทุน คือ มองสิ่งที่อยู่รอบๆตัวเป็นเรื่องของการลงทุนตลอดเวลา เดินห้างสรรพสินค้ามองถึงร้านที่ขายดีว่าเขาขายสินค้าอะไร วัยรุ่นกำลังสนใจในเรื่องของอะไร เทรนของโลกกำลังไปทางไหน
และนี้ก็เป็นสรุป 16 ข้อคิดที่ได้จากการอ่านหนังสือเล่มนี้ครับ แล้วเพื่อนๆมีข้อไหนที่ไม่เห็นด้วยบ้าง แสดงความคิดเห็นกันได้เลยครับ
