สแกน 10 หุ้นใหญ่ใน SET100 หุ้นไหนให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลมากที่สุด

ปฎิเสธไม่ได้เลยว่าหุ้นปันผลนั้นใครๆ ก็ให้ความสนใจ แต่ก่อนอื่นเลยนั้นสิ่งที่นักลงทุนจะต้องรู้ก่อนเป็นอันดับแรกๆก่อนที่จะเลือกลงทุน เฟ้นหาหุ้นปันผลดีนักลงทุนควรจะรู้หลักและพื้นฐานและวิธีของการปันผลกันก่อนว่าเป็นมาอย่างไร บริษัทหรือหุ้นที่เราถืออยู่นั้นปันผลอย่างไรบ้าง และมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลอย่างไร โดย Wealthy Thai จะพาไปหาคำตอบ และไปดูว่าหุ้นใน SET100 ตัวไหนที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลดีที่สุด


ประโยคที่เราเคยได้ยินกันคุ้นหูที่ออกมาจากปากเหล่าผู้ลงทุนในวงการหรือเทรนเนอร์ทางด้านการเงินที่บอกว่า “ให้เงินทำงานแทนเรา” ส่วนหนึ่งก็มาจากเงินปันผลที่เราจะได้รับจากบริษัทหรือจากหุ้นในส่วนที่เราถืออยู่นั้นเอง แต่อย่างไรก็ตามอาจจะมีความเสี่ยงในหลายด้านที่แตกต่างกันออกไปของแต่ละธุรกิจและนโยบายแต่ละบริษัทว่าจะปันผลเท่าไหร่เมื่อเทียบกับกำไรที่หามาได้ และปันผลกี่ครั้งต่อปี


โดยขออนุญาตหยิบข้อมูลจาก https://www.ktc.co.th/ มาอธิบายให้นักลงทุนเห็นภาพคือ หากมีคำถามว่าเราจะสามารถดูหุ้นปันผล และดูข้อมูลของการปันผลได้ยังไง จากที่ไหน คำตอบคือสามารถดูข้อมูลว่า มีหุ้นบริษัทใดบ้าง มีนโยบายในการจ่ายเงินปันผล รวมถึงผลกำไรและอัตราการเติบโตในแต่ละปี ผ่านเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยเลือกหุ้นที่สนใจแล้วกดเข้าไปที่ข้อมูลสิทธิประโยชน์ ซึ่งมีรายละเอียดย้อนหลังว่าหุ้นดังกล่าวมีนโยบายจ่ายเงินปันผลหรือไม่ จ่ายเป็นจำนวนเท่าใด และรับเงินปันผลหุ้นในช่วงไหน


สำหรับวิธีการจ่ายเงินปันผลหุ้นตามที่บอกไว้ตั้งแต่ต้นว่า หุ้นปันผล (Stock Dividend) ให้ผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นตามจำนวนหุ้นที่ถืออยู่ แล้วเงินปันผลตรงส่วนนี้มาจากไหน คำตอบเงินปันผลหุ้นมาจากกำไรของบริษัท ซึ่งกำไรของบริษัทแบ่งเป็น 2 ส่วน นั่นคือจ่ายปันผลจากกำไรสุทธิ ซึ่งเป็นกำไรจากผลประกอบการปีนั้น ๆ ซึ่งได้หักค่าใช้จ่ายทั้งหมดออกแล้ว


และกำไรสะสม โดยเป็นเงินกำไรสะสมที่ยังไม่ได้จัดสรรให้กับผู้ถือหุ้น โดยถูกเก็บไว้ในบริษัทในรูปแบบเงินสด สำหรับการจ่ายเงินปันผลหุ้นนั้น ให้ดูที่นโยบายจ่ายเงินปันผลของบริษัทดังกล่าวว่า มีข้อกำหนดในการจ่ายเงินปันผลปีละกี่ครั้ง เนื่องจากแต่ละบริษัทมีนโยบายในเรื่องจ่ายเงินปันผลแตกต่างกัน


จากข้อมูลที่กล่าวมานั้นก็พอจะทำให้นักลงทุนเข้าใจว่าหุ้นปันผลที่ใครหลายคนรู้จักนั้น ที่จริงๆแล้วคืออะไรและมีข้อมูลอย่างไรบ้าง เพื่อที่เราจะได้เลือกลงทุนได้ถูกต้องและถูกวิธีรวมถึงหุ้นปันผลที่เหมาะสมกับของแต่ละบุคคล ขณะเดียวกันในครั้งนี้ Wealthy Thai จะพานักลงทุนไปสำรวจข้อมูลอีกว่าแล้วหุ้นในกลุ่ม SET100 ตัวไหนที่ให้ผลอัตราตอบแทนจากเงินปันผลในระดับสูง และมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลเท่าไหร่อย่างไรบ้าง


ก่อนอื่นเลย เราจะพามาดูวิธีคิดการคำนวนอัตราส่วนเงินปันผลตอบแทนกันว่ามีหลักในการหาอย่างไร อัตราส่วนของเงินปันผลต่อหุ้น ต่อราคาหุ้น ในรูปแบบของร้อยละ สูตรคำนวณ คือ มูลค่าเงินปันผลรวมตามรอบผลประกอบการประจำปี (ล่าสุด) คูณ 100 / (ราคาปิดของหุ้นสามัญและคูณ (จำนวนหุ้นสามัญ - จำนวนหุ้นซื้อคืน)


โดยหุ้นที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลมากที่สุดคือ STGT ซึ่งครองความเป็นหุ้นปันผลอันดับที่ 1 โดยให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลกว่า 18% ซึ่งถือว่าให้รีเทิร์นในระดับที่สูงเลยทีเดียว ซึ่งในรอบปี 64 ที่ผ่านมามีการจ่ายเงินปันผลไปทั้งสิ้น 4 บาทต่อหุ้น คิดเป็นเงินปันผลที่จ่ายให้กับผู้ถือหุ้นทั้งหมดรวมกันกว่า 11,444 ล้านบาท


ส่วนหุ้นที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลมากที่สุดเป็นอันดับที่ 2 ก็อยู่ไม่ใกล้ไม่ไกลคือ STA ซึ่งมีฐานะเป็นบริษัทแม่ของ STGT ซึ่ง STA มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 15.81% โดยในงวดปี 64 ที่ผ่านมามีอัตราการจ่ายเงินปันผลอยู่ที่ 4.15 บาทต่อหุ้น คิดเป็นเงินปันผลที่จ่ายให้กับผู้ถือหุ้นทั้งหมดรวมกันกว่า 6,374 ล้านบาท


ลำดับถัดมาคือ RCL หลังจากที่ราคาหุ้นปรับตัวเพิ่มขึ้นร้อนแรงสะท้อนไปกับผลงานที่เติบโตอย่างแข็งแกร่งในงวดปี 64 ที่ผ่านมา โดย RCL มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลกว่า 14.20%  ซึ่งในงวดปี 64 ทาง RCL จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นอยู่ที่ 6 บาทต่อหุ้น มากกว่าในงวดปี 63 ที่จ่ายเงินปันผลเพียง 0.50 บาทต่อหุ้น


ต่อมาคือ MAJOR เป็นหนึ่งในบริษัทที่ถูกจัดอยู่ในหุ้น SET100 ที่มีอัตราผลตอบแทนจากการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นคิดเป็นผลตอบแทนกว่า 8.29% ซึ่งในงวดปี 64 ที่ผ่านมาทาง MAJOR ได้จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น จำนวน 2 ครั้ง รวมเป็นจำนวน 1.60 บาทต่อหุ้น โดยในงวดครึ่งปีแรกจ่ายไปจำนวน 1 บาท และงวดครึ่งปีหลังอีก 0.60 บาท รวมเป็น 1,431 ล้านบาท


ขณะที่ PTTGC เป็นอีกหนึ่งหุ้นใหญ่ที่ในปี 64 มีผลประกอบการที่พลิกกลับมาอย่างมากเติบโตเมื่อเทียบกับผลการดำเนินงานงวดปี 64 จึงทำให้ทาง PTTGC มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 7.77% ซึ่งได้ประกาศจ่ายเนปันผลไปจำนวน 3.75บาทต่อหุ้น ซึ่งคิดเป็นมูลค่าเงินปันผลที่จ่ายไปในครั้งนี้กว่า 16,864 ล้านบาท