3สูตรลงทุน “เล่นหุ้นให้ล้มเหลว”

แม้ตลาดหุ้นปรับตัวลงกว่า14%ในปี2558ที่ผ่านมา แต่เชื่อหรือไม่ว่า ยังคงมีคนสนใจเดินหน้าเข้ามาเปิดบัญชีเทรดหุ้นอย่างต่อเนื่อง และเมื่อมีจำนวนผู้เข้ามาร่วมวงในตลาดมากขึ้น นักลงทุนทุกคน ทั้ง “หน้าใหม่” และ “หน้าเก่า” ต่างก็มีโอกาสได้รับประสบการณ์ความล้มเหลวได้พอๆกัน …ประเด็นอะไรที่ทำให้นักลงทุนล้มเหลวได้บ้าง?

ก่อนจะเล่าถึงสารพัดวิธีคิดที่สร้างความล้มเหลว ต้องขอยืนยันก่อนว่า ตอนนี้คนไทยสนใจการลงทุนเพิ่มขึ้นจริงๆ เห็นได้จากข้อมูลล่าสุด(เดือนเม.ย.2559)ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย(ตลท.)ที่ระบุว่า มีจำนวนนักลงทุนที่เปิดบัญชีเทรดหุ้นแล้วทั้งหมด1.27 ล้านบัญชี เพิ่มขึ้นจากปีก่อนที่มี 1.24 ล้านบัญชี  มูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยต่อบัญชีก็สูงขึ้นมาอยู่ที่ 4 ล้านบาท จากปีก่อนเฉลี่ยที่ 2.86 ล้านบาท

…เรียกได้ว่า เพิ่มทั้งจำนวนนักลงทุน และปริมาณการซื้อขาย แต่แน่นอนว่าไม่ใช่ทุกคนที่เข้ามาแล้วจะประสบความสำเร็จ!! ถ้าอย่างนั้นอะไรคือสิ่งที่ทำให้นักลงทุนผิดพลาด? สูตรความล้มเหลวของการลงทุนต้องทำอย่างไร?

ความจริงแล้วหนทางของความล้มเหลวมีอยู่หลากหลายวิธี แต่ส่วนใหญ่มักจะเริ่มจาก3สูตรสุดคลาสสิก ซึ่งทำได้ง่ายๆดังนี้

สูตรที่ 1 “ลงทุนหุ้นผีบอก”  วิธีนี้สบาย ไม่ต้องศึกษาข้อมูลการลงทุนอย่างละเอียด แต่ต้องอาศัยความพยายามสักหน่อย เพื่อตามหาหุ้นเด็ดทั่วทุกเจ็ดย่านน้ำ โดยเฉพาะในกรุ๊ปไลน์ “ใบ้หุ้น” พร้อมทั้งเกาะติดกระแสข่าวบอกต่อ ข่าวลือต่างๆ แล้วเทหน้าตักลงทุนตามโลด

สูตรที่ 2 “ขายตัดกำไร” หากหุ้นในพอร์ตกำลังปรับตัวขึ้น (หลังจากที่ติดลบมานาน) ต้องรีบ “ขาย” ทำกำไรทันที หรือ เลือก “ขาย” หุ้นที่มีแนวโน้มปรับตัวขึ้น แล้วเก็บหุ้นที่ขาดทุนไว้ในพอร์ต เพื่อเอากำไรไว้ก่อนเล็กน้อย ส่วนหุ้นที่ขาดทุน ก็เก็บไว้ในพอร์ตก่อน เพื่อรอวันที่ราคาจะปรับตัวขึ้น

สูตรที่ 3 “ปาร์ตี้ทุกครั้งที่หุ้นขึ้น” ทุกครั้งที่หุ้นในพอร์ตขึ้น ต้องฉลอง พาเพื่อน พี่น้องไปสังสรรค์ หรือ ซื้อของขวัญชิ้นโตให้ตัวเอง เพื่อเป็นรางวัลตอบแทน หลังจากที่ก้มหน้าหาข้อมูลลงทุนอย่างเหนื่อยยากมาแสนนาน

               เชื่อเถอะ มีแค่ 3 สูตรที่ว่ามานี้ รับรองได้ว่า ตลาดหุ้นจะสร้างประสบการณ์ล้มเหลวแบบไม่เป็นท่าให้พอร์ตลงทุนของคุณได้ไม่ยาก …ไม่ต้องหาวิธีการอย่างอื่นให้ซับซ้อน!!

แต่เดียวก่อน! แล้วพวกนักลงทุน“มืออาชีพ”ส่วนใหญ่เค้าทำยังไงกันหล่ะ? ไม่ยากเลย มีสูตรง่ายๆ 3 สูตรดังนี้

สูตรที่1 “ทำการบ้านอย่างหนัก” ไม่น่าเชื่อว่านักลงทุนรายใหญ่หลายคน หาข้อมูล วิเคราะห์หุ้นอย่างหนักมาก ขอยกตัวอย่าง  “วัชระ แก้วสว่าง” หรือ เสี่ยป๋อง ซึ่งแม้จะเน้นลงทุนตามสัญญาณทางเทคนิค แต่ก็ต้องนอนดึก ตื่นเช้า เพื่อวิเคราะห์หุ้น คัดสรรบริษัทจดทะเบียน(บจ.)ที่มั่นใจที่สุด แม้บางครั้งผลตอบแทนจะไม่เป็นตามคาด จากปัจจัยที่ควบคุมได้ยาก แต่ด้วยความที่รู้จักหุ้นบริษัทนั้นอย่างดี จึงทำให้เข้าใจธุรกิจ และ จังหวะเข้าออกค่อนข้างดี

สูตรที่ 2 “ตั้งจุดขายตัดขาดทุน” เพื่อไม่ให้ผลตอบแทนร่วงเกินกว่าที่จะรับได้ ควรมีการกำหนดจุดขายตัดขาดทุน (stop loss) อย่างชัดเจน และตั้งเป็นกติกาของการลงทุนที่ต้องยึดถือ ซึ่งแต่ละบุคคลอาจรับความเสี่ยงได้ต่างกัน เช่น บางคนรับผลขาดทุนได้5%,10%,15% เป็นต้น รวมถึงควรที่จะปล่อยให้หุ้นปรับตัวขึ้น เพื่อสร้างผลตอบแทน(Let Profit Run) พร้อมทั้งหาจังหวะขาย เช่น พิจารณาจากสัญญาณทางเทคนิค หรือ ประเมินราคาจากบทวิเคราะห์ต่างๆร่วมด้วย ซึ่ง “ภาววิทย์ กลิ่นประทุม” หรือ แพท นักลงทุนมืออาชีพที่มีชื่อเสียงอีกรายหนึ่ง เคยกล่าวไว้ว่า Let Profit Run และ Stop loss เป็นวิธีง่ายๆที่จะทำให้นักลงทุน “รวยเป็น”

สูตรที่ 3 “ประหยัดอดออม” ความจริงแล้ว “นักลงทุนมืออาชีพ” ทุกคน ต่างรู้ดีว่า เมื่อมีได้-ก็ต้องมีเสีย ไม่ใช่ทุกวัน ทุกสภาวะตลาดจะทำกำไรได้เสมอไป ดังนั้นจึงจะต้องสร้างนิสัยการ “อดออม” โดยควรกำหนดหลักเกณฑ์ในการใช้เงินอย่างมีวินัย เช่น หากทำกำไรได้ 100 บาท ก็ควรจะนำมาใช้เพียง30%เท่านั้น และแบ่งส่วนที่เหลือไปออมหรือลงทุนต่อ วิธีนี้จะช่วยทำให้อยู่รอดในตลาดระยะยาวได้ และเป็นแนวคิดที่ “ธำรงชัย เอกอมรวงศ์” หรือ หยง เซียนหุ้นเทคนิคเลือกทำ

ถึงเวลากางพอร์ต และตัดสินใจแล้วว่า จะเลือกสูตรลงทุนแบบจะเจ๊งหรือจะเจ๋ง อยู่ที่คุณเลือกเองเลย

สรุป…

ไม่ว่าจะนักลงทุน “มือใหม่” หรือ “หน้าเก่า” ก็มักจะติดวังวนสูตรลงทุน “เล่นหุ้นล้มเหลว” 3 ประเด็นหลักสุดคลาสสิก ได้แก่  “ลงทุนหุ้นผีบอก” “ขายตัดกำไร” และ “ปาร์ตี้ทุกครั้งที่หุ้นขึ้น” ตรงกันข้าม หากอยากหลุดจากวังวนพฤติกรรมนำพาขาดทุนเหล่านี้ สามารถแก้ได้ด้วย 3 สูตรเซียน ซึ่งนักลงทุนรายใหญ่ที่ประสบความสำเร็จยึดเป็นหลักการในชีวิต คือ“ทำการบ้านอย่างหนัก” “ตั้งจุดขายตัดขาดทุน” และ“ประหยัดอดออม” ซึ่งแม้จะดูเป็นเรื่องที่ฟังดูง่าย แต่ก็ท้าทายจิตใจนักลงทุนอย่างมาก