เลือกกองทุน LTF ปลายปีนี้ง่ายๆด้วย TMB OPEN ARCHITECTURE

ใกล้จะสิ้นปีแล้ว สำหรับมนุษย์เงินเดือนเข้าใจตรงกันว่าจะต้องซื้อ LTF และช่วงนี้ตลาดหุ้นมีความผันผวน ก็เป็นจังหวะที่สามารถเข้าซื้อ LTF เก็บไว้พอดี

เรามาทำความเข้าใจแบบง่ายๆ กัน สำหรับ LTF หรือ กองทุนรวมหุ้นระยะยาว เป็นกองทุนรวมที่มนุษย์เงินเดือนสามารถนำเงินมาลงทุนในแต่ละปี เพื่อสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ซึ่งบางกองทุนก็มีนโยบายจ่ายปันผลทุกปีด้วย และนอกจากนี้ยังช่วยลดหย่อนภาษีได้ด้วยนะ อันนี้สำคัญเลยทีเดียวที่ทำให้คนสนใจซื้อ LTF และการซื้อกองทุนก็ไม่จำเป็นว่าต้องซื้อกองเดียว เราสามารถกระจายความเสี่ยงซื้อได้หลายๆ กองทุนนะครับ ซึ่งการกระจายความเสี่ยงเราก็ต้องดูนโยบายของแต่ละกองว่าเขาไปลงทุนอะไรบ้าง ถ้าลงในหุ้นเขาลงทุนกับกลุ่มอะไร เราก็ไม่จำเป็นต้องเลือกกองที่ลงทุนคล้ายๆ กัน

ปีนี้ก็มีการประกาศแก้ไขล่าสุดให้เราถือ LTF ยาวขึ้น จาก 5 ปี เป็น 7 ปี โดยมีผลตั้งแต่ 1 ม.ค. 2559 - 31 ธ.ค. 2562 และมีปรับเงื่อนไขในเรื่องของการซื้อได้ 15% ของเงินได้ เปลี่ยนใหม่เป็น ซื้อได้ 15% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี ขยายความก็คือ เงินได้ที่ถูกยกเว้นภาษี จะไม่สามารถนำมาคำนวนซื้อ LTF ต่อได้ ซึ่งของเดิมเอาไปคิดรวมหมดเพื่อซื้อ LTF      

การจะเลือกกองทุนที่มีผลประกอบการดี ต้องดูว่ากองไหนได้รับจัดอันดับกองทุน ที่ทาง Morningstar บริษัทชั้นนำระดับโลกจัดทำขึ้นมา เพื่อช่วยจัดอันดับผลตอบแทนและความผันผวนของกองทุนแต่ละกอง ซึ่งเราต้องดูรายละเอียดใช้เวลาในการหาข้อมูล แล้วมาเลือกตัดสินใจอีกที และที่สำคัญเลือกได้แล้ว แต่จะไปซื้อที่ไหน หาซื้อยากลำบากอีก

เอาแบบว่าทุกอย่างจบในที่เดียว มี LTF ดีๆ ติดอันดับ Top 10 จาก Morningstar มาให้เลือกแล้วซื้อได้เลย ไม่ต้องไปหาให้เสียเวลา กับ TMB Open Architecture คัดกองทุนตัวท็อปจาก 7 บลจ.ชั้นนำ มาให้เลือกถึงที่ ไม่ต้องไปซื้อที่บลจ. นั้นๆ และไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม สะดวก ง่าย แค่ไปสาขา TMB ใกล้บ้านได้ทั่วประเทศ

มาดูตัวอย่างกองทุน LTF ที่เลือกมาให้ชม

กองทุนเปิด บรรษัทภิบาล หุ้นระยะยาว (CG-LTF)

• เน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทจดทะเบียนที่มีระบบธรรมาภิบาลที่ดี รวมถึงมีปัจจัยพื้นฐานและผลประกอบการดี และมีแนวโน้มการเจริญเติบโตในอัตราสูง ไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
• ผลการดำเนินงาน 5 ปีย้อนหลังเป็นอันดับ 1 ใน Top 10 LTF และได้รับ Morningstar Rating 5 ดาว ในกลุ่ม Equity Large-Cap (ที่มา : Morningstar ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 59)

กองทุนเปิด แวลูพลัส ปันผล หุ้นระยะยาว (Value-D LTF)

• เน้นลงทุนหุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
• ผลการดำเนินงาน 5 ปีย้อนหลังเป็นอันดับ 3 ใน Top 10 LTF และได้รับ Morningstar Rating 4 ดาว ในกลุ่ม Equity Large-Cap (ที่มา : Morningstar ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 59)

กองทุนเปิด แมนูไลฟ์ สเตร็งค์ คอร์ หุ้นระยะยาว (MS-CORE LTF)

• เน้นลงทุนในหุ้นไม่ต่ำกว่า 65% เน้นหุ้นบริษัทจดทะเบียนหรือตราสารทุนซึ่งผลตอบแทนอ้างอิงกับผลตอบแทนของบริษัทที่อยู่ในดัชนี Set 50
• ผลการดำเนินงาน 5 ปีย้อนหลังเป็นอันดับ 5 ใน Top 10 LTF และได้รับ Morningstar Rating 5 ดาว ในกลุ่ม Equity Large-Cap (ที่มา : Morningstar ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 59)

เมื่ออ่านมาถึงตรงนี้ สำหรับคนที่ไม่ค่อยมีเวลามากนัก ก็แนะนำให้ไปที่ TMB ดูนะ แต่ก่อนอื่นขอทบทวนอีกครั้ง

LTF เหมาะสำหรับนักลงทุนที่เป็นบุคคลธรรมดาที่ต้องการลงทุนในระยะยาว หรือมนุษย์เงินเดือนอย่างพวกเราที่ต้องการสิทธิ์ในการลดหย่อนภาษีเงินได้ ที่รับความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดหุ้นได้

สนใจดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ https://goo.gl/C1V3aG

 บทความโดย : คุณ สมเกียรติ สุขเสรีกุล เจ้าของเพจ isalaryman Trader