ความมั่งคั่งของชาวอเมริกัน เกิดจากอะไร?

ดัชนีอุสาหกรรมดาวโจนส์เริ่มซื้อขายครั้งแรกที่ 40.94 จุด เมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม ปี ค.ศ 1896 และ ปิดที่ 70.10 จุด เมื่อตอนสิ้นปี ค.ศ 1900 ต่อมาอีก 100 ปี คือเมื่อตอนสิ้นปี ค.ศ 1999 ดัชนีอุตสาหกรรมดาวโจนส์ปรับตัวขึ้นมาปิดที่ 11,497 จุด และ ปรับตัวขึ้นไปทําจุดสูงสุดตลอดกาลที่ 26,951 จุด เมื่อวันที่ 3 ตุลาคม ปี ค.ศ 2018 หรือ เพิ่มขึ้น 26,951 / 40.94 = 658  เท่า ภายในระยะเวลา 2018 - 1896 = 122 ปี  หรือ 658 / 122 = 5.39 เท่า ต่อ ปี

อย่างไรก็ตาม สถิติอัตราการปรับตัวเพิ่มขึ้นของ Down Jones ดังกล่าวข้างต้นยังต้องถูกทําลายลงโดยการปรับตัวเพิ่มขึ้นของหุ้น Berkshire Hathaway ที่ราคา 15 USD ต่อ หุ้น เมื่อปี ค.ศ 1965 และ ได้ปรับตัวขึ้นมาทําจุดสูงสุดตลอดกาลที่ 335,900 USD ต่อ หุ้น เมื่อวันที่ 9 ตุลาคม ปี ค.ศ 2018 หรือ ปรับตัวเพิ่มขึ้น 335,900 / 15 = 22,393 เท่า ภายในระยะเวลา 2018 - 1965 = 53 ปี หรือ 22,393 / 53 = 422.51 เท่า ต่อ ปี 

จากข้อมูลการสํารวจทั่วไป ชาวอเมริกันส่วนใหญ่แล้วจะออมเงินและลงทุนใน :

1) กองทุนรวม เช่น Fidelity Investments

2) กองทุนรวมชนิด Index Fund เช่น Vanguard Fund

3) ลงทุนผ่าน Holdings Company เช่น Berkshire Hathaway

4) ลงทุนผ่าน Hedge Fund เช่น Quantum Fund และ Bridgewater Associates เป็นต้น

ในระยะเวลาที่ผ่านมา การลงทุนประเภทต่างๆให้ผลตอบแทน ดังนี้ คือ 

1) ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกา ระหว่างปี ค.ศ 1920 ถึง ปี ค.ศ 1980 ( 60 ปี )

1.1) S&P 500                 =        11.30% ต่อ ปี 

1.2) พันธบัตรระยะยาว     =         4.60%ต่อ ปี

1.3) ตั๋วเงินคลัง                =         3.70% ต่อ ปี

หมายเหตุ 1 : เงินเฟ้อเฉลี่ยต่อปีในช่วงเวลาดังกล่าว = 2.80% ต่อ ปี

2) ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของนักลงทุนที่ประสบผลสําเร็จในโลก

2.1) Warren Buffett         =      25% ต่อ ปี ( ปี ค.ศ 1968 - 1998 ( 30 ปี )

2.2) Peter Lynch             =      30% ต่อ ปี ( ปี ค.ศ 1977 - 1988 ( 11 ปี )

2.3) George Sorros         =     35% ต่อ ปี ( ปี ค.ศ 1969 - 1988 ( 19 ปี )

ผลตอบแทนของ แยกโดยประเภทเป็นดังนี้ คือ :

1) S&P 500            = 11.30% ต่อ ปี เมื่อลงทุนผ่าน Vanguard Fund ซึ่งเป็นกองทุนประเภท Index Fund และ บริหารโดย John C. Bogle

2) Warren Buffett   = 25.00% ต่อ ปี เมื่อลงทุนผ่าน Berkshire Hathaway ซึ่งบริหารโดย Warren Buffett 

3) Peter Lynch       = 30.00% ต่อ ปี เมื่อลงทุนผ่าน Fidelity Investments ซึ่งบริหารโดย Peter Lynch ในช่วงเวลาหนึ่ง

4) George Soros    = 35.00% ต่อ ปี เมื่อลงทุนผ่าน Quantum Fund ซึ่งบริหารโดย George Soros และ Bridgewater Associates ซึ่งเป็นกองทุน Hedge Fund กองที่ใหญ่ที่สุดในโลก ซึ่งบริหารโดย Ray Dalio เป็นต้น

ประชาชนชาวอเมริกันส่วนใหญ่เป็นล้านๆคนลงทุนใน Vanguard Fund และ Fidelity Investments จึงทําให้ชาวอเมริกันมีความมั่งคั่งจนถึงทุกวันนี้แหละครับ พี่น้อง!

หมายเหตุ :  1) ที่มาจาก ( www.google.com ) และ ( www.bloomberg.com ) 

                  2) Set Index เปิดซื้อขายวันแรกที่ 100 จุด เมื่อวันที่ 30 เมษายน ปี ค.ศ 1975 และ ปัจจุบันอยู่ที่ 1,696 จุด หรือ เพิ่มขึ้น 1,696 / 100 = 16.96 เท่า ในระยะเวลา 43 ปี หรือเพิ่มขึ้น 16.96 / 43 = 0.3944  เท่า ต่อ ปี ซึ่งปรับตัวในอัตราน้อยกว่า Down Jones และ หุ้น Berkshire Hathaway มาก ด้วยเหตุฉะนี้แล ชาวอเมริกันจึงมีความมั่งคั่งกันอย่างถ้วนหน้าครับ พี่น้อง!

                  3) ด้วยวิธีการคํานวนเดียวกัน การปรับตัวของ Nasdaq = 1.59 เท่า ต่อ ปี, Nikkei = 1.89 เท่า ต่อ ปี และ Hang Seng = 4.78 เท่า ต่อ ปี

                  4) โปรดติดตามรายละเอียดการลงทุนใน สภาวะตลาดกระทิง และ ธุรกิจรับเหมาก่อสร้างขาขึ้นรอบใหญ่ได้ใน longtunbysak.blogspot.com