คำแนะนำทางการลงทุนที่ทรงคุณค่า (The best Investment advice)

- หลายปีมานี้ บัฟเฟตต์มักจะได้ยินคำถามว่าลงทุนอะไรดีที่สุด และทำอย่างไรที่จะให้รวยแบบบัฟเฟตต์ .. บัฟเฟตต์แนะนำว่าสิ่งแรกที่นักลงทุนควรทำ คือ เรียนรู้ที่จะควบคุมตนเอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของอารมณ์ หรือพฤติกรรมที่จะทำให้เรานำไปสู่สิ่งที่ผิดพลาด

- บัฟเฟตต์แนะนำว่าสำหรับคนที่ไม่รู้อะไรเลย ลงทุนในกองทุนอิงดัชนี S&P 500 ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ และยังกล่าวยกย่องนักลงทุนที่เชื่อมั่นในคำแนะนำของเขา เพราะมูลค่าของเงินที่ลงทุนในกองทุน S&P500 เพิ่มขึ้นสูงมากในช่วงที่ผ่านมา

- บุคคลที่จะลืมไม่ได้เลย ที่บัฟเฟตต์ยกย่องว่าเป็น "ฮีโร่" ของนักลงทุนที่ไม่ถนัดทางการลงทุนมากนัก คือ Jack Bogle ที่คิดค้นการลงทุนอิงดัชนี S&P500 ที่ทำให้มนุษย์ธรรมดาเข้ามาเป็นส่วนหนึ่งของความมั่งคั่งในอเมริกา ..
 

- บัฟเฟตต์แนะนำว่า ผู้ชำนาญทางการลงทุนไม่มีทางที่จะแนะนำให้คุณลงทุนในกองทุนอิงดัชนีเด็ดขาดเพราะจะเป็นการทำลายอาชีพของพวกเขาเอง (career suicide) การลงทุนแบบง่ายแต่กลับให้ผลตอบแทนอย่างงดงาม ในอดีตที่ผ่านมาก็เป็นสิ่งยืนยันให้เห็นแล้วว่า การลงทุนตามแฟชั่นสมัยใหม่ ให้ผลตอบแทนแทบจะไม่ต่างกันมากถ้าเราจะเกาะไปกับดัชนี

- บัฟเฟตต์พูดถึงความมั่งคั่ง ....

- ความมั่งคั่งคืออะไร ? มันคือความรุ้สึกส่วนบุคคลที่จะทำให้เราได้อาหารที่ดีกว่า การศึกษาที่ดีกว่า ความบันเทิงใจที่มากกว่า บ้านหลังใหญ่กว่า การทำศัลยกรรม หรือแม้แต่ตั๋วการเข้าดูกีฬา ... มีเงินที่มากกว่า นั้นหมายถึงความรู้สึกทีมากกว่า รู้สึกอะไร ? รู้สึกว่าพวกเขาเหล่านั้นจะมีอะไรที่มากกว่าและดีกว่าเมื่อพวกเขามองไปที่คนรอบข้าง ยังไงละ !

- ความต้องการของชีวิตหลายๆอย่าง แน่นอนว่าต้องใช้เงิน เพื่อให้เรามีสิทธิ์ "เลือก" ผลิตภัณฑ์หรือการบริการที่ดีกว่า ด้วยเหตุผลนี้เอง กองทุนส่วนบุคคล กองทุนข้าราชการ กองทุนเกษียณอายุ ควรจะลงทุนในสิ่งที่มีประสิทธิภาพ คือมีผลตอบแทนอย่างเหมาะสมและมีค่าบริหารที่ต่ำ

- ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา มีคนจำนวนมากยังเสาะแสวงหา "ทางลัด" ทางการลงทุน ที่จะนำไปสู่ความมั่งคั่ง ซึ่งค่าผ่านประตูที่ต้องจ่ายมีมูลค่ามากกว่า $100 billion แต่สุดท้ายแล้วประวัติศาสตร์บอกเราว่ากองทุน hedge funds เหล่านั้นสร้างผลตอบแทนโดยเฉลี่ยได้ต่ำกว่าดัชนี S&P ซะอีก

- บัฟเฟตต์ สรุปได้อย่างน่าสนใจว่า "พฤติกรรมของมนุษย์ไม่เคยเปลี่ยน พวกเขาคิดว่าการทำอะไรยากๆ จะให้ผลลัพธ์ที่พิเศษกว่า และพวกเขาควรจะได้รับ "สิ่งพิเศษ" จากการจ่ายค่าผ่านประตูจากผู้เชี่ยวชาญทางการลงทุนเหล่านั้น สำหรับปีนี้กองทุน hedge funds อาจจะเป็นทางลัดสำหรับคนอยากรวย แต่ปีหน้าอาจจะเป็นอย่างอื่น ..

- "When a person with money meets a person with experience, the one with experience ends up with the money and the one with money leaves with experience."
เมื่อคนสองคนมาพบกัน อีกคนมีประสบการณ์ ส่วนอีกคนมีเงิน สุดท้ายแล้วคนที่มีประสบการณ์จะได้เงิน ส่วนคนที่มีแต่เงินจะหลงเหลือเพียงประสบการณ์

- เรื่องความโลภและความกลัว .. ช่วงเวลานี้ตลาดหุ้นเป็นขาขึ้นและทำ All time High แต่สักวันมันจะต้องลง แน่นอนว่าเมื่อวันนั้นมาถึงคงจะไม่มีใครบอกคุณอย่างแน่นอน การลดลงอย่างหนักของตลาดหุ้นจะนำไปสู่ "ความหวาดกลัวอย่างตื่นตระหนก" (Panic) 

- Meg McConnell ของธนาคารกลางสาขานิวยอร์ค อธิบายไว้ว่า "คนส่วนใหญ่พยายามมองหาจุดสมดุลของความเสี่ยง แต่ในความเป็นจริง มันจะเป็นตัวมาหาเราเอง"

- ช่วงของการตื่นตระหนก ขอให้จำไว้สองอย่าง .. อย่างแรก ความกลัวของคนอื่นจะปกคลุมและกระจายไปทั่วตลาด แต่ความกลัวของคนอื่นคือเพื่อนของคุณ เพราะมันทำให้สินทรัพย์มีส่วนลด และคุณสามารถซื้อมันได้มากขึ้นด้วยจำนวนเงินเท่าเดิม 

- อย่างที่สอง ความกลัวส่วนบุคคล คือศัตรู ของคุณ จงจัดการอารมณ์ของคุณให้ดี

----------------------------

สรุปใจความสำคัญโดย SiTh LoRd PaCk
ขอบคุณที่มา Business Insider , Forbes