“กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง” ตัวเลือกในการลงทุนที่มาพร้อม “กลไกคุ้มครองเงินลงทุนและผลตอบแทน”

ในสถานการณ์ที่ประเทศไทยกำลังเผชิญหน้ากับปัญหาทางเศรษฐกิจชะลอตัว

ปัญหาหนี้ครัวเรือนภายในประเทศ และความผันผวนของตลาดหุ้นไทย

โดยในตลอดช่วง 5 ปีที่ผ่านมานักลงทุนต่างชาติเทขายหุ้นไทยรวม 5.3 แสนล้านบาท

ปัจจุบันแม้ว่าหุ้นไทยที่มีคุณภาพดี ระดับราคาน่าสนใจมีอยู่เต็มตลาดหุ้นไทยไปหมด

แต่ดัชนี SET ได้ผันผวนอยู่ในระดับ 1,280-1,380 จุดในปีนี้

แม้ว่าล่าสุดจะสามารถขึ้นมายืนเหนือ 1,400 จุดได้บ้างแล้วก็ตาม

แต่ความน่าสนใจในการลงทุนในตลาดหุ้นไทยยังคงมีอยู่มาก

และยังมีโอกาสฟื้นตัว (Upside) ตามการฟื้นตัว

ของผลประกอบการของหุ้นหลาย ๆ ตัวในระยะยาวอีกด้วย

เป็นช่วงเดียวกับที่ “กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง” จะระดมทุนผ่านการเสนอขายหน่วยลงทุนประเภท ก. สำหรับผู้ลงทุนทั่วไป

มีกลไกคุ้มครองเงินลงทุนและผลตอบแทน สำหรับผู้ลงทุนที่กำลังหาผลตอบแทนสำหรับการลงทุนในระยะยาว

โดยกองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง เป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ

ซึ่งถือเป็นโอกาสที่ดีสำหรับผู้ลงทุนทั่วไปในช่วงที่หุ้นไทยยังหาทิศทางอยู่

วันนี้ Stock2morrow จะพาคุณไปหาคำตอบว่า “กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง” มีความน่าสนใจอย่างไร ?

และดีต่อนักลงทุนทั่วไปและนักลงทุนสถาบันอย่างไรไปพร้อม ๆ กัน ผ่านบทความนี้

[กองทุนรวม มาในจังหวะดีของหุ้นไทย]

กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง เป็นหนึ่งในกองทุนที่ถือเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่

ของหลาย ๆ บริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของประเทศไทย

นั่นหมายความว่าในขณะที่หุ้นไทยคุณภาพดี ระดับราคาน่าสนใจมีอยู่เต็มตลาดไปหมด

จึงเรียกได้ว่าเป็นจังหวะที่ดีแก่การลงทุน “หุ้นไทย” ที่มีคุณภาพดี

ในระยะยาวเพื่อรอเศรษฐกิจฟื้นตัวตามการฟื้นตัวของตลาดโลก

กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง เป็นกองทุนรวม ที่มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อบริหารหลักทรัพย์ที่รัฐถือครองอยู่ให้เกิดประโยชน์สูงสุดเพื่อสร้างผลตอบแทนอย่างยั่งยืนในระยะยาวและมั่นคง โดยลงทุนในกิจการที่มีความจำเป็นและเป็นประโยชน์ต่อประเทศในเชิงเศรษฐกิจและต้องการการส่งเสริมจากภาครัฐเพื่อลดภาระของรัฐในการจัดสรรงบประมาณ ตลอดจนสนับสนุนการพัฒนาตลาดเงินและตลาดทุนของประเทศ และเพิ่มทางเลือกในการลงทุนให้แก่ประชาชน

โดยจะมีการระดมทุนผ่านการเสนอขายหน่วยลงทุนประเภท ก. ของกองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง ประมาณ 100,000 - 150,000 ล้านบาท

โดยกองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง มีหน่วยลงทุน 2 ประเภท

- หน่วยลงทุนประเภท ก. เสนอขายให้กับผู้ลงทุนทั่วไป

- หน่วยลงทุนประเภท ข. ถือโดยกระทรวงการคลังและนักลงทุนภาครัฐ

โดยมีบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทจัดการกองทุน

[กลไกคุ้มครองเงินลงทุนและผลตอบแทน = เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว]

กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง มีจุดเด่นที่น่าสนใจอยู่ 4 ประการด้วยกัน

- ประการที่ 1 ได้แก่ กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง จะเข้าลงทุนในหลักทรัพย์ต่าง ๆ รวมทั้งมีการบริหารแบบเชิงรุก (Active Investment) และแบบเชิงรับ (Passive Investment) ในช่วงที่หุ้นไทยคุณภาพดี ระดับราคาน่าสนใจกำลังมีอยู่เต็มตลาดหุ้นไทย โดยส่วนใหญ่จะลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ซึ่งจะเน้นการลงทุนในบริษัทที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความมั่นคงในระยะยาว ดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน และมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี เช่น บริษัทใน SET100 ที่ได้รับคะแนน “หุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings” ที่ระดับ A ขึ้นไป กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ บริษัทใน SET100 อื่น ที่มีปัจจัยพื้นฐานดีหรือมีแนวโน้มการเติบโตสูง ทั้งนี้ต้องเป็นหลักทรัพย์ที่มีสภาพคล่องและมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี และ บริษัทนอก SET100 ที่ได้รับคะแนน “หุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings” ที่ระดับ AA ขึ้นไป เป็นต้น

- ประการที่ 2 ได้แก่ กลไกคุ้มครองเงินลงทุนและผลตอบแทน โดยกองทุนจะชำระคืนเงินลงทุนที่มีลักษณะเป็น Waterfall Structure มีกลไกบริหารความเสี่ยงที่กำหนดสัดส่วนมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนฯ ต่อมูลค่าเงินลงทุนเริ่มแรกของหน่วยลงทุนประเภท ก. โดยให้ผู้ลงทุนในหน่วยลงทุนประเภท ข. เป็นผู้รับความผันผวนของราคาทรัพย์สินของกองทุนฯ ก่อนผู้ถือหน่วยลงทุนประเภท ก. ในกรณีที่มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนฯ มีมูลค่าลดลง อีกทั้งหากสัดส่วนดังกล่าวลดลงถึงระดับหนึ่งจะมีการเพิ่มสัดส่วนสินทรัพย์สภาพคล่องหรือกันส่วนสำรองเพื่อจ่ายเงินปันผลตามอัตราขั้นต่ำ 2 ปี ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนประเภท ก. หรือเปลี่ยนสินทรัพย์ลงทุนให้เป็นสินทรัพย์สภาพคล่องเพื่อสำรองชำระคืนเงินลงทุนหน่วย ก.

ดังนั้น ผู้ถือหน่วยลงทุนประเภท ก. มีโอกาสได้รับผลตอบแทนตามอัตราผลตอบแทนที่เกิดขึ้นจริงของกองทุนฯ แต่ไม่น้อยกว่าอัตราผลตอบแทนขั้นต่ำที่ 3.0% ต่อปี และไม่เกินกว่าอัตราผลตอบแทนขั้นสูงที่ 9.0% ต่อปี เป็นอัตราคงที่ตลอด 10 ปี หรือหากมีการซื้อคืนหน่วยลงทุน ผู้ถือหน่วยลงทุนประเภท ก. ก็จะได้รับชำระคืนเงินลงทุนก่อนผู้ถือหน่วยลงทุนประเภท ข. ตามแนวทาง Waterfall Structure ที่กำหนดในหนังสือชี้ชวน

- ประการที่ 3 ได้แก่ สภาพคล่อง โดยภายหลังเสร็จสิ้นการเสนอขาย หน่วยลงทุนประเภท ก. จะเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ผู้ถือหน่วยลงทุนจะสามารถนำหน่วยลงทุนมาซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ฯ ซึ่งการซื้อขายหน่วยลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ฯ นั้น จะต้องเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์กับโบรกเกอร์ก่อน และเนื่องจากการจองซื้อหน่วยลงทุนฯ อยู่ในรูปแบบไร้ใบจอง (Scripless) ผู้ซื้อจองหน่วยลงทุนสามารถเลือก 1) รับหน่วยเข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์กับบริษัทหลักทรัพย์ (สามารถซื้อขายได้ในวันแรก) หรือ 2) ฝากหน่วยลงทุนไว้กับนายทะเบียน (TSD) ในบัญชี 600 (ไม่สามารถซื้อขายได้ในวันแรก) จากนั้นผู้ลงทุนต้องโอนหน่วยลงทุนที่ถืออยู่ จาก บัญชี 600 เข้ามายังบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของตัวเอง หลังจากนั้น จึงจะสามารถทำการซื้อขายหน่วยลงทุนผ่านระบบของตลาดหลักทรัพย์ฯ ได้

- ประการที่ 4 ได้แก่ ในช่วงเวลา 10 ปีแรก คือระหว่างช่วงปี 2546 ถึง 2556 นั้น พบว่า ผู้ถือหน่วยลงทุนประเภท ก. ได้รับอัตราเงินปันผลเฉลี่ยถึง 5.14% ต่อปี ซึ่งเป็นระดับอัตราผลตอบแทนที่น่าสนใจ แต่ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงการดำเนินงานในอนาคต

[จองพร้อมกัน 16-20 กันยายนนี้]

ผู้ลงทุนรายย่อย จองซื้อวันที่ 16-20 กันยายน พ.ศ. 2567 ที่ราคาหน่วยละ 10 บาท จองซื้อขั้นต่ำ 10,000 บาท และทวีคูณครั้งละ 1,000 บาท โดยจัดสรรด้วยวิธี Small Lot First โดยผู้จองซื้อที่จำนวนขั้นต่ำได้รับการจัดสรรก่อน

ผู้สนใจสามารถจองซื้อและรับหนังสือชี้ชวนได้ผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) และ สำนักงานใหญ่/สาขา และ/หรือ ช่องทางออนไลน์ ของผู้สนับสนุนการขายหน่วยลงทุน ได้แก่ ธนาคารกรุงไทย ธนาคารออมสิน ธนาคารไทยพาณิชย์ ธนาคารกรุงเทพ ธนาคารกสิกรไทย และธนาคารกรุงศรีอยุธยา

สรุปแล้ว กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง เป็นอีกหนึ่งกองทุนรวมที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่อยากเริ่มต้นลงทุนหรือลงทุนมาอย่างยาวนาน ต้องการกองทุนที่มีกลไกคุ้มครองเงินลงทุนและผลตอบแทน และสามารถซื้อขายหน่วยลงทุนได้สะดวกและรวดเร็ว เนื่องจากกองทุนฯ เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ทั้งนี้ กองทุนฯ ยังบริหารจัดการโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญและมีประสบการณ์ในการบริหารจัดการลงทุนมาอย่างยาวนานหลายปี

เรียกได้ว่าเป็นกองทุนฯ ที่เข้ามาในจังหวะที่ผู้ลงทุนทั่วไปกำลังกังวลกับ “ตลาดหุ้นไทย” ได้อย่างเหมาะเจาะพอดี …

หมายเหตุ: ข้อมูลนี้เป็นเพียงข้อมูลทั่วไป ไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน ผู้ลงทุนควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเพื่อรับคำแนะนำที่เหมาะสมกับตนเอง

#Stock2morrow #สื่อและสังคมของนักลงทุน #กองทุนรวม #วายุภักษ์หนึ่ง