ถ้าเราเดินไปถาม นักลงทุนมือใหม่ ที่เข้าตลาดมา 1-3 ปี ว่าคาดหวังอะไรในการลงทุนหรือเทรดหุ้น  

ร้อยละเกือบร้อย ท่านจะได้คำตอบ หนึ่งในสองข้อนี้  (หรือทั้งสองข้อ)

• ต้องการหาหุ้น ที่ได้กำไรสูง ขึ้นได้หลายๆเด้ง กะเปลี่ยนชีวิต 
• ต้องการซื้อถูก ขายแพง กินคำเล็ก แต่ทำได้บ่อยๆ ทุกๆวันได้ยิ่งดี
   

แต่ในความเป็นจริง โลกของการลงทุนไม่ได้ง่ายและสวยงามขนาดนั้น 
คนส่วนใหญ่ที่เข้ามาในตลาดหุ้น จะได้ผลลัพธ์ “ขาดทุน”

บางคนเดินออกจากตลาดหุ้นไป บางคนถึงกับสาปส่งและบอกคนรุ่นต่อๆไปว่า  “อย่ายุ่งกับตลาดหุ้นเด็ดขาด” เพราะมันเสี่ยง มันเอาเราหมดตัว
 

ปัญหาคืออะไร ?... ปัญหาคือการที่นักลงทุนจำนวนไม่น้อย มีความคาดหวังผลตอบแทนที่ไม่สมเหตุสมผลต้องการผลตอบแทนระดับมหัศจรรย์ กำไรมากๆ และกำไรเร็วๆ เช่น ปีละ 100% ขึ้นไป เป็นต้น
 

ผลก็คือ ชีวิตการลงทุนจะพัวพันกับ หุ้นซิ่ง หุ้นปั่น และหุ้นเด็ด(วิญญาณ) หรือ อาจจะต้องเล่น Leverage สูงๆที่มีอัตราทดแรงๆ อย่าง DW (Derivative Warrant) 

มันคล้ายการแทงแบบนึง Put คือแทงว่าหุ้นอ้างอิงจะลง Call คือแทงว่าหุ้นอ้างอิงจะขึ้น เล่น DW ได้ทั้ง SET50 และหุ้นรายตัว ซึ่งเป็นการเล่นที่เดิมพันสูง ถูกทางจะรวย ผิดทางจะจน ครั้นจะถือติดมือไว้หลายๆวันก็ไม่ได้ มี Time Decay กัดกร่อนราคาลงไปอีก 
 

สรุปคือ ต้องแม่นทั้งทิศทาง และกรอบเวลา หรือบางคน อาจจะไปสุดกว่านั้น คือไปในโลกคริปโต โดยทุ่มกับเหรียญมีม (Meme Coin) หรือเหรียญที่สร้างเอาฮา เป็นโทเคนที่ได้รับแรงบันดาลใจจากเรื่องตลกบนโลกออนไลน์หรือตามโซเชียลมีเดียต่างๆ ไม่ได้มีโครงการอะไรเบื้องหลังสินทรัพย์ดิจิตอลนั้นจริงจัง
 

ทั้งหมดนี้ ที่นักลงทุนมือใหม่ใจกล้าทำไป ก็เพราะคาดหวังผลตอบแทนในระดับที่เกินจริง จึงต้องทำอะไรเสี่ยงเกินเบอร์อยู่เรื่อยๆ เป็นที่มาของอาการพอร์ตแตก ขาดทุนหนักในเวลาไม่นาน 
 

ความเป็นจริงในโลกการลงทุนคือ ชีวิตของนักลงทุนรายย่อยคนนึง 
 

ในการลงทุนใดๆ จะมีโอกาสได้ผ่านเหตุการณ์ 5 ข้อนี้เสมอ 
1. เท่าทุน
2. กำไรนิดหน่อย 
3. กำไรมาก แบบมากๆๆๆๆ
4. ขาดทุนนิดหน่อย 
5. ขาดทุนมาก แบบมากๆๆๆๆ
 

สิ่งที่ผมเรียนรู้จากประสบการณ์ตรงก็คือ ข้อ 5 สำคัญที่สุด...และสำคัญกว่าข้อ 3 
 

ผมเคยเจอคนที่ทำข้อ 3 ได้บ่อยๆ ... แต่พอร์ตระเบิดตายจากข้อ 5 แล้วก็ออกจากตลาดไป

 
ผมเคยเจอคนชอบเสี่ยง เข้าตลาดมาเพื่อเล่นแบบทิ้งตัวให้กับโอกาส 50/50 คือมาเพื่อเอาข้อ 3 แต่จบลงด้วยข้อ 5 ...แล้วก็ออกจากตลาดไป 

และเคยเจอคนที่เวียนว่ายข้อ 1-4 ... สุทธิแล้วมีกำไรดีใช้ได้มาตั้งนาน แล้วมาเจอโอกาส 50/50 ที่ไปทุ่มสุดตัวพร้อม Leverage จนพอร์ตติดลบหนักจากข้อ 5 แล้วออกจากตลาดไป 
 

ดังนั้น หนึ่งในวิธีที่จะเป็นนักลงทุนรายย่อย ที่ประสบความสำเร็จ อยู่รอดปลอดภัย ได้หลายสิบปี 
มีกำไรตั้งแต่น้อย กระทั่งมากๆ

มันคือ การหลบหลีกข้อ 5 “ขาดทุนมาก แบบมากๆๆๆๆ” ให้รอดพ้น 

ซึ่งหมายถึงการหนีให้ไกลจากหุ้นปั่น หุ้นกระแส เหรียญปั่น เหรียญกระแส และการ Leverage ที่เสี่ยงสุดๆทุกประเภท แบบไม่เผื่อทางถอย
 

เมื่อหลบหลีกการขาดทุนหนักมาได้ตลอด แล้วยืนหยัดในตลาดได้นานพอ ข้อ 1-4 จะมาเอง
 

ชีวิตการลงทุนจะเป็นธรรมชาติ เท่าทุนบ้าง ขาดทุนนิดหน่อยบ้าง กำไรนิดหน่อยบ้าง และจะมีปีที่สดใส กำไรเยอะมากๆแบบเป็นกอบเป็นกำ ทำไปเรื่อยๆ ก็ตั้งตัวได้ มั่งคั่งได้เช่นกัน
 

ซึ่งเป็นวิธีการเอาชนะตลาดระยะยาว อยู่ในกลุ่มผู้ชนะในตลาดหุ้นที่ไม่ยากเลย