หากเราเป็นคนหนึ่งที่มีประสบการณ์การลงทุนน้อย มีเงินลงทุนไม่มาก หรือไม่มีเวลาในการวิเคราะห์ติดตามข่าวสารข้อมูลอย่างใกล้ชิด ดังนั้นการเลือกซื้อกองทุนรวมจึงเป็นคำตอบสำหรับคนทั่วไป นอกจากจะได้ลงทุนแล้วยังเป็นการออมเงินเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีกลับมาให้เราได้

ในส่วนของผลตอบแทนนั้นจะอยู่ใน 2 รูปแบบ คือ
1. ส่วนต่างกำไร หรือที่เรียกว่า Capital gain
2. เงินปันผล หรือ Dividend
แต่เราต้องทำความเข้าใจก่อนว่า กองทุนที่เราจะซื้อมีปันผลให้เราหรือไม่ ต้องศึกษารายละเอียดให้ชัดเจนครับ

นี้เป็น 3 ขั้นตอน "ต้องทำ" ก่อนจะซื้อกองทุนรวมฉบับมือใหม่ มีอะไรบ้าง มาดูกันครับ

1. คัดเลือกธีมที่เราจะลงทุน คัดเลือกกองทุนรวม
ก่อนจะซื้อ เราต้องเลือกก่อนว่าเราจะเลือกลงทุนในธีมอะไร ธีมเทคโนโลยี ธีมการลงทุนต่างประเทศ กองทุนหุ้นจีน กองทุนหุ้นอเมริกา ซึ่งปัจจุบันมีให้เราเลือกมากมายตามแต่ละ บลจ.ที่มีอยู่มาก

** ทดลองคัดกรองกองทุนรวมได้ที่ www.aimc.or.th และ www.morningstarthailand.com

2. เจาะลึกข้อมูล อ่านหนังสือชี้ชวน และ Fund Fact Sheet
เมื่อเราธีมและกองทุนที่ต้องการแล้ว อันดับต่อมาคือศึกษาวิเคราะห์ข้อมูลให้เข้าใจว่ากองทุนนี้ลงทุนในอะไรบ้าง มีสัดส่วนเท่าไร มีนโยบายจ่ายปันผลไหม โดยการอ่านจากหนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน และ Fund Fact Sheet ซึ่งเราสามารถหาอ่านได้จากเว็บไซด์ของ บลจ. นั้นๆเองได้เลย

3. วิเคราะห์ปัจจัยอื่นๆที่สะดวกต่อเรา
เมื่อเลือกกองทุนที่ถูกใจแล้วเราอาจจะศึกษาปัจจัยอื่นๆด้วย เช่น
>> ค่าธรรมเนียมของกองทุน - การซื้อขายแต่ละครั้งต้องเสียค่าธรรมเนียม ค่าบริหารกองทุนเท่าไร มีความคุ้มค่ามากไหม เพราะค่าธรรมเนียมถือเป็นต้นทุนของผู้ถือหน่วยที่จะต้องจ่าย
ถ้ากองทุนมีขนาดเล็ก เราอาจจะต้องเสียค่าธรรมเนียมมาก
ถ้ากองทุนมีขนาดใหญ่ เราอาจจะเสียค่าธรรมเนียมน้อย

>> ความสะดวกในการซื้อ
ดูว่า บลจ. นั้นๆซื้อขายได้ง่ายไหม มีการซื้อขายผ่านแอป ผ่านอินเตอร์เน็ต หรือซื้อขายที่สาขาเพียงอย่างเดียว

สุดท้ายก่อนตัดสินใจซื้อกองทุน นอกจากจะทำความเข้าใจกองทุนแล้ว เรายังต้องทำความเข้าใจตัวเองด้วยว่ารับความเสี่ยงได้มากแค่ไหน เงินที่เราลงทุนเป็นเงินที่เราพร้อมจะสูญเสียไหมถ้าไม่ได้เป็นไปตามที่คาด เพราะการลงทุนทุกชนิดมีความเสี่ยง เราสามารถสร้างผลตอบแทน สร้างกำไรได้ ก็ขาดทุนได้เช่นเดียวกัน