"ออมหุ้น DCA มาเกือบ 5 ปี ตอนนี้แดงครับพี่ ทำไงดี ?"

 ตลาดหุ้น 3 เดือนแรกของปีนี้ ช่างโหดแท้เหลา

-25% ในภาพรวม ... บางช่วง ลงไปเกิน 30% ด้วยซ้ำ

แน่นอนว่า นักลงทุนที่มีบัญชีออมหุ้น ลงทุนแบบ DCA (dollar cost average) ในช่วงระยะเวลาประมาณ 5 ปีนี้ ถ้าพอร์ตที่ให้ผลตอบแทนเกาะดัชนี จะแดงเป็นส่วนใหญ่

เพราะค่าเฉลี่ยการออมหุ้น 5 ปีล่าสุด กะๆต้นทุนประมาณดัชนี SET แถวๆ 1500 จุดครับ

ตอนนี้ SET 1200 จุด ก็คือ -20%
.
.
ก่อนอื่น ต้องเข้าใจว่า DCA หลักการ คือการแปลง "เงินสด" ให้เป็น "หุ้น" โดยออมทีละน้อยรายเดือน เฉลี่ยต้นทุนในระยะยาว อย่างน้อยควรมีภาพการออม 15 ปีขึ้นไป

ระหว่างทางการออม ตลาดหุ้นจะมี 3 รูปแบบ ผสมๆกันไปในรอบเศรษฐกิจ

-> "วิ่งขึ้นดอย" นี่คือ ตลาดหุ้นขาขึ้น

-> "วิ่งพื้นราบ" นี่คือ ตลาดหุ้นออกข้าง sideway

-> "วิ่งลงเหว" นี่คือ ตลาดหุ้นขาลง

และใน 15 ปีที่เราออมหุ้น DCA ไปนั้น มันจะผ่านช่วง "วิ่งลงเหว" นี่คือ ตลาดหุ้นขาลง ปรับฐานใหญ่ ประมาณ 2 รอบ (1 cycle รอบเศรษฐกิจคือ 7 ปีโดยประมาณ)

เป็นช่วงที่นักลงทุนทุกคนจะต้องเจออย่างแน่นอน
.
.
คำถามคือ ปีนี้ ตลาดหุ้นทั่วโลก crash มาเกิน -25%

การที่พอร์ตออมหุ้น ที่อายุการออมประมาณ 5 ปี สีแดงนั้น คุณไม่ได้ผิดปกติอะไร

ถ้าหุ้นที่เราเลือกออมในพอร์ต เป็น "Good Stock" แล้วไซร้

ไม่ต้องตกใจวี้ดว้ายอะไร

นี่คือส่วนหนึ่งของการเดินทาง

ความเป็นจริงของระบบทุนนิยมที่ผ่านมา

วิกฤตต้มยำกุ้ง วิกฤตดอทคอม วิกฤตแฮมเบอร์เกอร์ วิกฤตน้ำมัน สุดท้ายก็ผ่านไป

ไวรัสก็เช่นกัน

ทุกวิกฤต เมื่อผ่านพ้นไป ราคาของ Asset Class ทุกชนิด จะฟื้นตัว ไม่ว่าจะเป็น บอนด์ ทอง อสังหา หรือ หุ้น

และตัวที่ฟื้นแรงที่สุด คือ "หุ้น"
.
.
ทางหนึ่งที่เราทำได้ คือการ "ตรวจสอบหุ้นในพอร์ต"

ต้องเป็น Good Stock และควรมีความ Defensive (เช่น หุ้นโครงสร้างพื้นฐาน ไฟฟ้า ประปา โทรคม)

จะทนทานต่อวิกฤตมากกว่าหุ้น Growth Stock (หุ้นที่คาดหวังโตสูงๆ ท่องเที่ยว นอนแบงค์ โฆษณา)

ถ้าเรา มีความเก๋ามาก เราอาจจะปรับพอร์ต ให้ Defensive ขึ้น แต่ถ้าเก๋าน้อย หรือมีภาพการลงทุนที่ระยะยาวเต็มไซเคิลจริงๆ ออมหุ้น Growth Stock ต่อไปยังได้ ถ้ามันดีจริง จะต้องกลับมา
.
.
นักลงทุนบางท่านถามว่า "จะออมต่อ หรือ พอแค่นี้"

ผมต้องขอเน้นย้ำอีกที ว่าการออมหุ้น ลงทุนระยะยาว คือการวิ่งมาราธอน

-> ออมหุ้นในช่วงตลาดขาขึ้น

ยิ่งซื้อ ยิ่งเขียว เหมือนวิ่งขึ้นดอย

วิวเขียวเสวย ....แต่เมื่อยขา ได้ระยะไม่ไกล

-> ออมหุ้นในช่วงตลาดขาลง

ยิ่งซื้อ ยิ่งแดง เหมือนวิ่งทแยง ลงเหว

วิวไม่สวยแถมหวาดเสียว ... แต่ไม่เมื่อยขา แถมได้ระยะทางไกล เหมือนมีแรง(ถีบ)ส่ง

ระยะทางที่ได้ ตอนวิ่งลงนี่แหละ ที่จะทำให้พอร์ตไปได้ยาวไกลในภาพใหญ่

นี่คือช่วงเวลาที่เม็ดเงินทุกบาท ที่เข้าซื้อ DCAหุ้น

จะทรงประสิทธิภาพสูงสุด