เรามักจะได้ยินที่บอกกันว่าให้จดบันทึกการลงทุนทุกครั้ง เพื่อที่จะได้เก็บไว้ทบทวนถึงเหตุผลในการลงทุน ราคาซื้อขาย กำไรและขาดทุน เพื่อที่ว่าเราจะได้จดจำเอาไปเป็นบทเรียนหรือตัวอย่างในการลงทุนครั้งต่อไปให้ดีขึ้น ทีนี้หลายคนอยากจดตามบ้าง แต่ปัญหาคือ ไม่รู้จะเริ่มจดอย่างไรดี ผมอยากนำเสนอวิธีการจดให้แบบนี้ครับ

จดแผนการที่จะใช้

เริ่มตั้งแต่ก่อนซื้อหุ้นเลย วางแผนจะซื้อหุ้นตัวนี้เพราะอะไร จดหลักการที่ใช้ ถ้าหุ้นขึ้นจะซื้อเพิ่มมั้ย หรือว่าจะขายที่ตรงไหน แบ่งเป็นกี่ไม้ ถ้าหุ้นลงจะทำอย่างไร มีจุด stop loss ตรงไหน คำนวณ Reward-Risk Ratio ได้เท่าไหร่ หุ้นตัวนี้คิดเป็นสัดส่วนเท่าไหร่ของพอร์ตทั้งหมด 

จดราคาที่ซื้อ

จดให้ครบว่าซื้อกี่ไม้ จำนวนเท่าไหร่ ราคากี่บาท แล้วเราทำตามแผนที่ซื้อมั้ย ถ้าทำไม่ได้ เช่น ซื้อแพงกว่าที่คิด ให้จดด้วยว่าเพราะอะไร เช่น กลัวตกรถ เห็นหุ้นขึ้นเร็ว เลยรีบเคาะขวา (แต่วันต่อมาราคากลับร่วงลงมาก็มีนะ)

จดราคาที่ขาย

ทำนองเดียวกับตอนซื้อ จดให้ครบว่าขายกี่บาท แบ่งกี่ไม้ ที่ราคาไหนบ้าง แล้วเราทำได้ตามแผนมั้ย  ถ้าไม่ได้เพราะอะไร เช่น เห็นราคาไหลพรวด ๆ กลัวโดนเท รีบขายดีกว่า บางครั้งขายหมูเพราะวันต่อมามันเด้ง บางครั้งรอดตายเพราะมันลงต่อไม่หยุด

จดผลลัพธ์ที่เกิดขึ้น

สุดท้าย ไม่ว่าจะกำไรหรือขาดทุนให้จดผลลัพธ์ที่เกิดขึ้น กำไรหรือขาดทุนกี่บาทกี่เปอร์เซ็นต์ เพราะอะไร เราได้ทำตามแผนหรือหลุดออกจากแผน และที่สำคัญจดสิ่งที่ได้เรียนรู้จากการลงทุน พร้อมกับถามตัวเองว่า ถ้าย้อนเวลากลับไปได้เราจะทำอย่างไร จะทำแบบเดิมหรือจะเปลี่ยนแผนใหม่ รอบหน้าถ้าเจอหุ้นลักษณะนี้อีกจะทำอย่างไร

มีอีก 2 เรื่องที่อยากแนะนำเป็นเกร็ดเล็กเกร็ดน้อย คือ

เรื่องแรก นอกจากเนื้อหาหรือแผนการแล้ว อยากให้จด “อารมณ์” แต่ละขณะไว้ด้วย เช่น เราไม่ขายตามแผนเพราะโลภสุดท้ายหุ้นตกหนักขาดทุนยับ เราไม่ขายเพราะมีความหวังว่ามันจะเด้งสุดท้ายขาดทุนอีก เราเสียใจ หดหู่ เศร้า ท้อแท้ เพราะลงทุนแบบนี้หลายตัวขาดทุนตลอด ก็จดลงไปจะได้เข้าใจ อารมณ์ของตัวเอง เพื่อที่ว่าคราวหน้าจะได้รู้เท่าทันอารมณ์

เรื่องที่สอง ใช้ปากกาหลาย ๆ สี จดด้วยมือ ลงสมุดที่ไม่มีเส้น เพราะเวลาเราจดอะไรด้วยมือ มันจะจำอารมณ์ ความรู้สึกนั้น ๆ ได้ดีกว่าจดบนมือถือหรือคอมพิวเตอร์ เวลาเราพลิกอ่านข้อความทีไร ภาพลาง  ๆ ของวันนั้นมันจะลอยมาให้เรานึกถึง เป็นการเรียนรู้แบบจดและจำได้ดีกว่า เรื่องการใช้สี เราอาจจะจดด้วยสีแดงถึงบทเรียนที่ขาดทุน จดด้วยสีเขียวถึงหลักการที่กำไร เพื่อแยกความแตกต่างและเห็นได้ชัดเจน

สุดท้ายนี้ ผมบอกแบบตรงไปตรงมาว่า การจดบันทึกมันเป็นอะไรที่น่าเบื่อมาก โดยเฉพาะเวลาขาดทุน เราจะไม่อยากทำอะไร แค่เสียเงินก็เซ็งจะแย่และ นี่ต้องมาจดตอกย้ำตัวเองอีก แต่เชื่อเถอะครับว่า ยิ่งจดเยอะ ยิ่งจำแม่น แล้วคอยหยิบมาอ่านบ่อย ๆ อาจจะทำเป็นสรุปสิ่งที่ได้เรียนรู้ทุกไตรมาส เป็นการ Reflection หรือ สะท้อนความคิดของเราไปในตัวก็ดีนะครับ

จดด้วยมือ จำได้ขึ้นใจ แล้วหวังว่า วันนึงคุณจะจดแต่กำไรจนเบื่อความรวยไปเลยครับ