หลายคนคิดว่า “การลงทุนถ้าไม่ตามข่าวในตลาด... ไม่มีทางได้กำไร” หรือ “การลงทุนถ้าไม่ปรับพอร์ตตามข่าว ... ไม่มีทางได้กำไร”...
เคยสังเกตไหมว่า ทำไมซื้อ LTF / RMF อยู่นิ่งๆ ไม่ต้องทำอะไรกลับได้กำไร แต่เราซื้อขายหุ้นปรับพอร์ตแทบตาย ผลตอบแทนสู้ถือกองทุนรวมดีๆสักหนึ่งกองยังไม่ได้เลย ...
ที่กล่าวมาไม่ได้ต้องการตรอกย้ำให้เจ็บปวดนะครับแต่อยากชวนทุกท่านคิดว่าทำไมพอเราลงทุนแบบง่ายๆแค่ซื้อแล้วถือกลับได้กำไร จริงๆแล้ว วอเร็น บัฟเฟตต์ เจ้าพ่อการลงทุนของโลกบอกไว้แล้วว่า การลงทุนไม่จำเป็นต้องยากแต่ต้องเป็นบริษัทที่ดีและถือไปยาวๆ ซึ่งนี้คือแก่นของการลงทุน
แต่บริษัทที่ดีนี้สิที่หาไม่ได้ง่าย ซึ่งคนที่ลองลงทุนในหุ้นมาแล้วจะรู้ดีว่า ….. หุ้นพื้นฐานดีจริงๆนั้น หาไม่ได้ง่ายๆเลย เพราะหุ้นที่ได้มาจากบทวิเคราะห์ ก็ไม่ได้พื้นฐานดีเสมอไปแถมยังมีข่าวอื่นๆที่ทำให้เราเกิดความกลัวจนบางครั้งได้หุ้นพื้นฐานดีมาก็ไม่กล้าถือ …. ก็ขายหมูกันไปตามระเบียบ
ถ้าลองมาคิดดีๆ พอถือกองทุน LTF / RMF ยาวๆ โดยไม่ทำอะไรกลับได้กำไร ทำไมจึงเป็นอย่างนั้น เพราะกองทุนรวม เขาช่วยเราคัดหุ้นพื้นฐานดี หรือ ทำ Securities Selection ให้เราเรียบร้อยแล้ววว..
อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุนรวมก็ไม่ได้ทำให้เราประสบความสำเร็จได้เสมอไป เพราะจริงๆ แล้ว กองทุนรวมช่วยเราทำเรื่องการคัดสรรหุ้นพื้นฐานดี แต่ก็ไม่ได้ช่วยเราทำเรื่องการจัดพอร์ตกระจายความเสี่ยง และการจับจังหวะการลงทุน
ดังนั้นเพื่อตอบโจทย์ในการลงทุนให้ครบภาพ เราต้องทำการจัดพอร์ตกระจายความเสี่ยง (Asset Allocation) และ ทำการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ (เทคนิค Dollar Cost Average - DCA) เพื่อจัดการกับการลงทุนผิดช่วงเวลา และสุดท้ายก็ถือไปให้ยาวพอ (ทุกคนคงคิดในใจว่า ยาวแค่ไหน ... คำตอบก็คือยาวเท่าที่กองทุนที่เลือกมายังพื้นฐานดีอยู่ ตาม Concept Value Investor ของ Warren Buffet กูรูการลงทุนแต่ปรับนำมาใช้กับกองทุนรวม)
ซึ่งคำถามถัดไปก็คือ กองทุนพื้นฐานดีดูอย่างไร ??? คำตอบก็ง่ายมากๆๆๆๆๆ
“Morninstar Rating” ถ้าเลือกกองทุนที่ได้ 4 – 5 ดาว มาอยู่ในพอร์ตเรา ก็แปลว่าเราได้ให้ผู้จัดการกองทุนที่เก่งเป็นระดับต้นๆ มาเป็นคนคัดหุ้นให้เรา
โดยสรุป ถ้าจะเป็น Value Investor กองทุนรวม ก็แค่ ทำ Asset Allocation กระจายความเสี่ยงให้ดี แล้วก็ทยอยซื้อตามเทคนิค Dollar Cost Average และสุดท้ายก็ถือไปตราบที่พื้นฐานกองทุนยังดีอยู่ เท่านี้ยังไงคุณก็จะประสบความสำเร็จในการลงทุนแน่นอน
เขียนโดย คุณรุ่งโรจน์ แก้วกาญจนา
วิทยากร stock2morrow